Maple Finance, una plataforma especializada en productos estructurados de préstamo de activos digitales desde 2021, anunció una integración estratégica con Elwood Technologies, la firma institucional de trading y gestión de riesgos respaldada por el gestor de fondos de cobertura Alan Howard. La asociación conectará las capacidades de gestión de activos y préstamos en cadena de Maple con las herramientas de ejecución, monitoreo de carteras y cumplimiento de Elwood, optimizando la experiencia del usuario para bancos, gestores de activos y otras entidades reguladas que buscan exposición al crédito digital.
Las instituciones financieras tradicionales enfrentan importantes obstáculos operativos al ingresar a los mercados de crédito descentralizados, incluyendo conectividad fragmentada con protocolos en cadena, arreglos de custodia inconsistentes y análisis limitados para la evaluación de riesgos. Al combinar el motor de préstamos agnóstico de protocolo de Maple con la infraestructura de nivel de red de Elwood, la colaboración pretende replicar el flujo de trabajo de los escritorios de crédito convencionales, fomentando un puente más fluido entre los ecosistemas blockchain y las finanzas establecidas. El sistema de Elwood proporcionará enrutamiento de órdenes en tiempo real, orquestación de operaciones y monitoreo de contrapartes, mientras que el marco de contratos inteligentes de Maple respaldará posiciones de préstamo colateralizadas y estrategias generadoras de rendimiento.
Sid Powell, CEO de Maple Finance, declaró que la integración ofrecerá “productos crediticios de nivel institucional” en blockchains públicas, permitiendo a los participantes configurar términos de préstamos, monitorear la salud del colateral y automatizar liquidaciones mediante lógica programable. El CEO de Elwood, Chris Lawn, enfatizó que el proyecto refleja la creciente demanda de instrumentos tokenizados de renta fija y crédito, con aplicaciones potenciales que van desde los bonos del Tesoro de EE. UU. tokenizados hasta titulizaciones de crédito privado. Iniciativas recientes de otros proveedores de servicios, como la tokenización de deuda corporativa a corto plazo, indican una tendencia de mercado más amplia hacia la innovación en renta fija en cadena.
La solución conjunta apoyará los flujos de trabajo de cumplimiento, incluyendo la incorporación Know-Your-Customer (KYC), las verificaciones anti-lavado de dinero (AML) y los informes con nivel de auditoría, abordando requisitos regulatorios críticos. Los usuarios institucionales se beneficiarán de una visibilidad integral a través de pools de préstamos, asignaciones de colateral y parámetros de riesgo. Con los reguladores europeos y estadounidenses avanzando en directrices para activos digitales, la colaboración posiciona a Maple y Elwood para capturar la demanda institucional de productos crediticios regulados sobre cadenas de bloques, potencialmente catalizando una nueva ola de entrada de capital en finanzas descentralizadas (DeFi) como complemento a las carteras tradicionales de renta fija.
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