La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de India ha iniciado una consulta pública sobre las regulaciones propuestas destinadas a fortalecer la supervisión del sector de criptomonedas. El marco preliminar requeriría que todos los proveedores de servicios de activos digitales registrados recopilen datos detallados de cada transacción, incluyendo marcas de tiempo, tipos de monedas, identidades de las contrapartes y valores de las transacciones. La FIU afirma que el informe mejorado apoyará los esfuerzos contra el lavado de dinero y garantizará que los eventos gravables se capturen con precisión dentro del sistema fiscal nacional.
El documento de consulta detalla que los intercambios estarían obligados a reportar datos de transacciones mensualmente a la FIU y al Departamento de Impuestos sobre la Renta de India. El incumplimiento podría resultar en multas sustanciales, retirada del registro y posibles sanciones penales para altos ejecutivos. Los actores de la industria han expresado preocupaciones sobre la carga operativa de compilar datos tan detallados, especialmente para plataformas más pequeñas, y han solicitado cronogramas de implementación escalonados y directrices claras sobre la protección de la privacidad de los datos.
Los defensores de las nuevas medidas argumentan que el rápido crecimiento de las finanzas descentralizadas y el comercio entre pares ha creado brechas regulatorias significativas, exponiendo al sistema financiero indio a riesgos de flujos ilícitos de fondos. Señalan que, aunque el país ha impuesto un impuesto fijo del 30% sobre las ganancias de criptomonedas y ha introducido un impuesto retenido en la fuente del 1%, la falta de informes consistentes y el comercio transfronterizo oscurecen el tamaño real del mercado y pueden socavar la recaudación de ingresos.
Los críticos advierten que los requisitos excesivos de informes podrían sofocar la innovación y desviar el volumen de comercio hacia plataformas offshore no reguladas. Instan a los legisladores a equilibrar la necesidad de transparencia con medidas que apoyen el crecimiento, como sandboxes regulatorios, vías claras de licenciamiento y programas de educación al consumidor. Al cerrarse el periodo de consulta, la industria y grupos de defensa están preparando presentaciones detalladas para moldear la próxima fase de la regulación de activos digitales en India.
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