Sissejuhatus

Chainlink ja UBS on käivitanud ühise pilootprojekti, et ühendada traditsioonilised fondihalduse protsessid plokiahela infrastruktuuriga. Initsiatiiv kasutab Chainlinki Runtime Environment’i (CRE), et tõlgendada Swift’i kaudu saabuvate ISO 20022 teadete sisu ja teisendada need plokkahelasuudeks toiminguteks. See kontseptsiooni tõestus on suunatud näitama, kuidas tokeniseeritud investeerimisfonde saab integreerida olemasolevatesse finantssõnumite süsteemidesse, mida pankades üle maailma kasutatakse.

Piloodi ülesehitus ja eesmärgid

Piloodi ülesehitus simuleeris reaalse maailma fondide märkimise ja lunastamise töövooge. UBS edastas märkimise ja lunastamise päringud läbi oma standardsed Swift süsteemi. Chainlinki CRE vastu võttis ISO 20022 nõuetele vastavad sõnumid, ekstraheeris olulised parameetrid ning kutsus UBS-i nimel nutilepingute funktsioone. Lahenduse eesmärk on pakkuda pankadele võimalust hallata tokeniseeritud fondipositsioone tuttavate liideste kaudu ilma, et peaksid oma back-office süsteeme ulatuslikult muutma.

Tehniline töövoog

1. samm: UBS genereerib ISO 20022 sõnumi, mis sisaldab märkimise või lunastamise üksikasju, ja saadab selle Swift’i kaudu.
2. samm: Chainlink CRE tellib Swift sõnumeid ning teostab välja tasandi parsimise ja kaardistamise nutilepingute ABI definitsioonidele.
3. samm: Runtime Environment käivitab Chainlinki Digitaalse Ülekande Agendi nutilepingu, viies plokiahelal ellu soovitud toimingu.
4. samm: Tehingu staatus ja kinnitused tagastatakse UBS-ile Swift’i teavituste kaudu, lõpetades tsükli.

Eelised ja mõju

See piloot lahendab peamised operatiivsed väljakutsed, pakkudes:

• Integratsiooni keerukuse vähendamist pankade jaoks
• Olemasoleva sõnumside infrastruktuuri kasutamist
• Reaalaegsete tokeniseeritud fonditehingute võimaldamist
• Vastaspoolte ja arveldusriskide vähendamist

Swift’i ja plokiahelavõrkude ühendamine võib oluliselt kiirendada institutsioonilist tokeniseerimist ja avada efektiivsusi ülemaailmses fondivalduse tööstuses.

Regulatoorsed ja turvalisuse kaalutlused

Mõlemad osapooled järgivad ranget vastavuse ja turvanõuete standardit. Chainlink CRE sisaldab krüptograafilist tõendamist ja sõnumi autentsuse valideerimist andmete terviklikkuse tagamiseks. UBS viis läbi põhjalikud riskihinnangud, tagades, et pilootprojekt ei avalikustanud tundlikku kliendiinfot. Plokiahela tehingud alluvad nutilepingute audititele ja panga turvaprotokollidele.

Tuleviku tegevuskava

Piloodi tulemustele tuginedes kavatsevad Chainlink ja UBS laiendada tokeniseeritud fondipakkumiste ulatust ning uurida täiendavaid varaklasse. Potentsiaalsed järgmised sammud hõlmavad mitmeahelalist ühilduvust, integreerimist hoidlate teenustega ning suurt tootmiselevõttu mitme finantsasutuse ja varahalduriga.

Kokkuvõte

Swift’i ja plokiahela integratsiooni edukas demonstreerimine tähistab olulist verstaposti institutsionaalses tokeniseerimises. Fondide märkimise ja lunastamise protsesside lihtsustamine loob aluse laiemaks reaalse varaga seotud tokenite kasutuselevõtuks. Kreatiivne koostöö ja CRE lahenduse täiustamine võivad muuta fondijuhtide ja pankade lähenemist suurtöö ulatuses tokeniseeritud keskkonnas fondide haldamisel.