Iiri finantsjärelevalve teatas Coinbase Europe'i vastu märkimisväärsest jõustamistoimest pärast üksikasjalikku ülevaatust vahetuse tehingute jälgimise raamistiku kohta. Keskpank otsustas, et AML-i skriinimise tööriistade vigane seadistamine põhjustas enam kui 30 miljoni eraldatud tehingu jälgimise ebaõnnestumise, mille väärtus oli üle 176 miljardi euro. See lünk püsis terve kaksteist kuud kestnud tsükli vältel, suurendades vahetuse vastavus- ja mainega seotud riske.
Regulaatori leidude kohaselt jäi mõjutatud perioodil avastamata 2 708 tehingut, mis vajasid täiendavat järelevalvet AML-i ja rahastamise vastaste reeglite alusel.
Remondi- tööde lõpetamise järel teatas Coinbase, et need kahtlustatavate tehingute aruanded esitati õiguskaitse- ja finantsintelligentsusüksustele hilinenult.
Iiri keskpank rõhutas, et sellised viivitused suurendavad finantssüsteemi terviklikkust ja takistavad ebaseaduslike finantsvõrkude avastamist ning nende lõikamist, mis on seotud narkokaubanduse, pettuste, küberkuritegevuse ja laste kuritarvitamisega.
21,5 miljoni euro suurune trahv on seni üks suuremaid krüptovarade teenusepakkujatele määratud karistusi ning näitab regulaatorite valmisolekut kohaldada digitaalse valuuta platvormidel traditsioonilisi panganduse standardeid.
Sellest ajast alates on Coinbase uuendanud oma vastavusinfrastruktuuri täiustatud reegikogudega, parandanud süsteemi konfiguratsioone ja suurendanud oma globaalset AML-meeskonda.
Avalikus avalduses tunnistas vahetus puudujäägid, kinnitas oma pühendumust rangete kontrollide säilitamisele ja kirjeldas plaane jätkuvate sõltumatute auditite läbiviimiseks.
Turuosalised jälgivad tähelepanelikult krüptosektori laiemat mõju, kuna suuremad jurisdiktsioonid kaaluvad sarnaseid jõustamismeetmeid.
Toiming rõhutab regulaatorite otsustavust hoida digitaalsete varade vahendajad vastavuses tavapankadega.
Euroopas tegutsevad ettevõtted peaksid ootama AML-protokollide, tehingute jälgimise võimekuse ja punaste lipu märgistatud tegevuse õigeaegse eskalatsiooni tugevdatud järelevalvet.
Kommentaarid (0)