KuCoin, üks maailma suurimaid krüptovaluutavahetusi, on Kanada Finantsasutuste Tehingute ja Aruandluse Analüüsikeskuse (FINTRAC) poolt määratud 19,6 miljoni Kanada dollari suuruse halduskaristuse vastu ametlikult apelleerinud. See karistus, mis on suurim omataoline Kanada ajaloos, määrati pärast seda, kui FINTRAC süüdistas KuCoini tegevusettevõtet ligi 3000 suure virtuaalvaluutatehingu üle C$10 000 mittearuandmises, 33 kahtlase tegevuse juhtumi märkimata jätmises ning välismaise raha teenuse ettevõttena registreerimata jätmises ajavahemikul juunist 2021 kuni maini 2024.
Kanada liidukohus esitatud apellatsioonis vaidlustab KuCoin regulaatori ärimudeli tõlgenduse. Vahetus väidab, et see ei vasta Kanada seaduste kohaselt raha teenuse ettevõtte määratlusele ning peab seda karistust ebaproportsionaalseks. KuCoin rõhutab, et tema sisejärelevalve ja vastavusprotsessid on alates uurimisperioodist oluliselt arenenud, kaasa arvatud täiustatud kliendi tuvastamise (KYC) ja rahapesu tõkestamise (AML) protseduurid. Ettevõte toob esile, et on vabatahtlikult piiranud teenuseid jurisdiktsioonides, kus puudus selge registreerimine ja litsents, eesmärgiga kohandada tegevust kohalike regulatsioonidega.
FINTRACi täidesaatmise meetmed tõid esile kolme peamist puudujääki: registreerimine, tehingute aruandlus ja kahtlaste tehingute aruandlus. Agentuur süüdistas KuCoini FMSB-ks registreerimata jätmises kanadalastele teenuste pakkumise algusest ning seadusest tulenevate kohustuste eiramises, mis nõuavad kahtlaste tehingute tuvastamist ja aruandlust. Kanada seaduste kohaselt peavad aruandlusüksused esitama üksuseinfot, teatama suurtest sularaha- ja virtuaalvaluutatehingutest ning esitama kahtlaste tehingute aruandeid, sealhulgas neid, mis on seotud ebaseaduslike tegevustega nagu darkneti turud või lunavaratasude maksmine.
KuCoini apellatsioonis esitatakse nii menetluslikud kui ka sisulised argumendid. Menetluslikult väidab vahetus, et FINTRAC ei andnud piisavat teavitust vastavuspuudustest ega võimalust neid parandada enne karistuse määramist. Sisuliselt kahtleb KuCoin kasutatud tehingute tuvastamise meetodis, väidab, et on suhelnud FINTRACiga tõlgendusküsimustes ning kinnitab, et aruandlusvead olid tahtmatud ja on sellest ajast saadik parandatud.
Apellatsioon tuleb pärast varem maailmas KuCoini vastu võetud regulatiivseid ja täidesaatvaid meetmeid. 2024. aasta jaanuaris tunnistas KuCoin Ameerika Ühendriikide föderaalkohtus end süüdi litsentsita rahatransferitegevuses ning nõustus maksma ligi 300 miljonit dollarit trahve ja konfiskeeringuid, sealhulgas 112,9 miljonit dollarit kriminaaltrahvina ja 184,5 miljonit dollarit konfiskeeringutena. Selle kokkuleppe raames pidi KuCoin rakendama rangemaid vastavusmeetmeid ning tal keelati vähemalt kaheks aastaks teenuste osutamine USA klientidele. Lisaks lahendas Seišellidel asuv vahetus seotud küsimused USA Justiitsministeeriumi ja Kaubandustulevikute Komisjoni ees, rõhutades digitaalvarade platvormide jätkuvaid piiriüleseid regulatiivseid riske.
Tööstuse vaatlejad näevad Kanada meetmeid osana laiemast trendist krüptovaluutas teenusepakkujate suurenenud järelevalvele. Kanada ametivõimud on vihjanud karmimale täitmisele vastavalt Kuritegevusest saadud tulu (rahapesu) ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusele, et kooskõlastuda globaalse standardiga. KuCoinile määratud rekordkaristus rõhutab FINTRACi tahet takistada vastavust mittetäitmist ja parandada sektori läbipaistvust. Ka teised vahetused on Kanada võimude huviorbiiti sattunud: Vancouveris asuvat Shakepayd trahviti 2023. aastal 3,5 miljoni Kanada dollariga sarnaste AML aruandlus puudujääkide eest.
KuCoini õigusmeeskond väidab, et edukas apellatsioon võib luua tähtsa pretsedendi rahvusvaheliste digitaalvarade platvormide klassifitseerimisel Kanada seaduste alusel. Otsus võib mõjutada tulevasi regulatiivseid ootusi registreerimise, tehingute jälgimise ja aruandluse osas. Vaatlejad märgivad, et kui kohus kinnitab FINTRACi karistuse, võivad teised välismaised vahetused sarnaste sanktsioonidega silmitsi seista, välja arvatud juhul, kui nad ennetavalt tagavad FMSB registreerimise ja rakendavad täiustatud AML kontrollid.
Huvitatud isikute ja klientide jaoks esindab apellatsioon Kanada krüptovaluuta järelevalve lähenemise olulist katset. Digitaalvarade turgude küpsedes jääb innovatsiooni ja vastavuse vaheline tasakaal keskseks poliitikaküsimuseks. KuCoin on lubanud jätkata tegevust kohtumenetluse ajal, kinnitades oma pühendumust turvalisusele, kasutajate kaitsele ja regulatiivsele koostööle. Oodatakse, et Liidukohus määrab järgmise kuude jooksul istungi ning kirjalik otsus võib kujundada Kanada ja ka laiemalt krüptoteenuste pakkujate regulatiivset maastikku.
Kommentaarid (0)