Regulatiivne tegevus
New Yorgi finantsteenuste osakond (NYDFS) teatas 26,5 miljoni dollari suurusest trahvist Paxos Trust Company vastu süsteemsete puuduste eest selle rahapesu tõkestamise (AML) ja vastavusraamistike juures. Karistus tuleneb ettevõtte varasest partnerlusest Binanciga Binance USD (BUSD) stabiilse mündi väljastamiseks, hõlmates puudulikku tehingute jälgimist ja nõrku KYC (tunne oma klienti) kontrollimeetmeid.
Uurimise tulemused
NYDFS-i uurimine näitas, et Paxosel puudusid asjakohased kontrollid, et tuvastada Binanci kaudu toimunud ebaseaduslikud tehingud. Aastatel 2017–2022 möödus umbes 1,6 miljardit dollarit ebaseaduslike osapoolte seotud voogudest ilma nõuetekohase hoolsuseta. Kui ilmnesid hoiatusmärgid, ei pööranud Paxos muret kõrgemale juhtkonnale ega juhatusele.
Parandusmeetmete nõuded
Rahalise karistuse kõrval peab Paxos investeerima 22 miljonit dollarit oma vastavusprogrammi täiustamisse. Nõutud parandused hõlmavad tehingute jälgimissüsteemide uuendamist, KYC protsesside tugevdamist konto kihistamise vältimiseks ning tugevaid eskalatsiooniprotokolle õiguskaitseorganite päringute jaoks. Nõusolekukord sätestab parandusmeetmete ajakava ning perioodilise aruandluse NYDFS-ile.
Tööstuse mõjud
Selle täitemeetme eesmärk on rõhutada AML-i ja KYC ranguse kriitilist tähtsust stabiilsete müntide väljastamisel. Finantsasutustele ja krüptoteenuste pakkujatele meenutatakse nende kohustust hoida riskijuhtimise raamistikke ärisuhete ja tehingumahtude proportsioonis. NYDFS-i ülem Adrienne A. Harris rõhutas osakonna pühendumust tarbijate kaitsele ja turu terviklikkuse kindlustamisele.
Ajalooline taust
2023. aasta veebruaris sai NYDFS esimeseks regulaatoriks, kes käskis Paxosel lõpetada BUSD emiteerimine turvalisuse ja vastupidavuse küsimuste tõttu. See määrus innustas föderaalseid ja rahvusvahelisi regulaatoreid sarnaseid samme astuma. Praegune trahv märgib NYDFS-i järelevalvemeetmete tipphetke ning kinnitab selle juhtivat rolli virtuaalvaluuta järelevalves.
Ettevõtte vastus
Paxos kirjeldas vastavusalaseid küsimusi kui ajaloolisi juhtumeid, mis tuvastati üle kahe ja poole aasta tagasi, ning väitis, et ükski kliendi konto ei kahjustatud. Ettevõtte juhtkond kinnitas täielikku parandust ning jätkuvat koostööd regulaatoritega. Paxose valged märgid jätkavad eraldiseisvate kokkulepete alusel, ilma praeguste regulatiivsete meetmeteta.
Vaade tulevikku
See juhtum võib saada eeskujuks tulevikus stabiilsete müntide valdkonnas täitemeetmeid teostavatele organitele. Turuosalised jälgivad NYDFS-i parandusprotsessi ülevaadet ja võimalikku täiendavat juhendamist. Täiustatud regulatiivne järelevalve võib panna teisi emissarid uuesti hindama sisekontrolle ja suurendama vastavusse investeeringuid.
Kommentaarid (0)