Valge Maja on koostanud eelnõu presidendi korralduseks, mille eesmärk on karistada panku, kes lõpetavad kliendisuhted poliitilistel või ideoloogilistel põhjustel. Dokument juhendab pangandusjärelevalve asutusi hindama, kas finantsasutused on rikkunud Võrdse Laenuvõimaluse Seaduse sätted, konkurentsiseadusi või tarbijakaitse määrusi. Rikkumiste tuvastamise korral võivad asutused sattuda rahaliste trahvide, kokkuleppeotsuste või teiste regulatiivsete sanktsioonide alla.
Orduandeks on konkreetne suunis Väheste Ettevõtete Administratsioonile üle vaatada pangalaenude garantiipraktikad, rõhutades selle valdkonna tähtsust blockchaini idufirmadele ja konservatiivsetele mittetulundusühingutele. Järelevalveasutustele antakse volitused suunata tuvastatud juhtumid otse Justiitsministeeriumi, tugevdades jõustamise võimalusi. Teade järgneb muredele, et pangad on vaikselt katkestanud sidemed kasvavate sektoritega, sh digitaalse varaga tegelevate ettevõtetega, suurenenud regulatiivse järelevalve tõttu.
Kuigi korraldus ei nimeta ühtegi asutust otseselt, viitab see 2023. aasta juhtumile, kus Bank of America sulges Uganda mittetulundusühingu kontod, põhjendades otsust poliitikaga teatud välisasutuste teenindamise vastu. Eelnõus tuuakse ka välja panga sisepoliitika, mis väidetavalt aitas kaasa klientide väljakogemisele pärast 6. jaanuari Kapitooliumi sündmusi. Tööstusharu allikad viitavad, et korralduse lõplik versioon võib alla kirjutada mõne päeva jooksul, olenevalt halduslikest viivitustest.
Pangandussektor on kaitsnud varasemaid pangakontode lõpetamise meetmeid kui vajalikku riskijuhtimist rahapesu- ja terrorismi rahastamise vastaste regulatsioonide raames. Finantsasutused on viidanud ranged kliendituvastuse ja tehingute jälgimise standardid põhjendustena mõnede klientidega suhete lõpetamiseks. Siiski kutsub eelnõu üles kaotama sisemised juhised, mis piiravad teenuseid maine- või ideoloogiliste riskide alusel.
Kui korraldus jõustub, tähendaks see olulist poliitilist nihet pangateenuste regulatsioonis, lahendades pikaajalisi kaebusi finantsdiskrimineerimise kohta konservatiivsete rühmade ja tehnoloogia idufirmade poolt. See samm võib viia sisemise pangajärelevalve raamistike ülevaatamiseni ja mõjutada tulevikus seadusandlust finantsteenustele juurdepääsu osas digitaalse varaga tegelevates ettevõtetes.
Kommentaarid (0)