Wall Street Journal teatab, et endine president Donald Trump kavatseb anda täidesaatva korralduse, millega käivitada föderaaluuring väidetavate poliitiliste pankadelt keelamise juhtumite kohta, keskendudes konkreetselt krüptofirmadele. Oodatav direktiiv 6. augustiks annab Rahandusministeeriumile ja Finantskuritegude Jälgimise Võrgustikule (FinCEN) volitused uurida diskrimineerivaid pangandustavasid.
Uurimisel olevad väited: Krüptovahetused ja plokiahela ettevõtted on süüdistanud suuri panku kontode sulgemises, tehingute viivitamises ja suurendatud hoolsuskohustuse rakendamises – tegevustes, mida nad peavad ebaproportsionaalseteks ja ebaselgeteks. Tööstusharu rühmitused väidavad, et need praktikad rikuvad diskrimineerimisvastaseid seadusi, kui need põhinevad poliitilisel või sektoriaalsel kallutatustel.
Uurimise ulatus: FinCEN hindab, kas finantsasutused rakendasid rahapesu tõkestamise (AML) ja kliendi tundmise (KYC) poliitikaid ebaühtlaselt, sihtides üksusi poliitiliste annetuste, avalike avalduste või digitaalvaradega seotud riskiprofiilide põhjal. Rahandusametnikud võivad pangadelt, finantsteenuste ettevõtetelt ja krüptoteenuste pakkujatelt nõuda tehingute andmeid ja kontohalduse suhtlust.
Tööstuse reaktsioonid: Krüptotoetajad tervitavad uurimist kui sammu võrdsesse regulatiivsesse kohtlemisse ja finantskaasatuse suunas. Pankurid väljendavad muret võimalikust liialt karmist järelevalvest, hoiatanud, et ranged nõuded võivad takistada seaduslikke vastavusmeetmeid. Õiguslikud eksperdid märgivad, et uurimise edu sõltub ausa riskijuhtimise ja diskrimineeriva käitumise eristamisest.
Poliitilised tagajärjed: Uurimine on kooskõlas administratsiooni laiemate eesmärkidega positsioneerida USA pro-krüpto jurisdiktsioonina. Leiust sõltuvalt võib korraldus kaasa tuua uuendatud juhised õiglasemaks ligipääsuks pangateenustele kõrge riskiga tööstusharudele ning tugevdada seaduslikku kaitset poliitilise või majandusliku diskrimineerimise vastu.
Kuna föderaalsed agentuurid mobiliseerivad ressursse, võib see algatus muuta vastavuskeskkonda, selgitades pankade kohustusi ja taastades usalduse digitaalse vara ettevõtete seas, kes otsivad tavapäraseid finantsteenuseid.
Kommentaarid (0)