Taust
Finantskuritegude tõkestamise võrgustik avaldas juhendi, mis kirjeldab ebaseaduslike vahendite liikumist Ameerika Ühendriikide pankades aastatel 2020 kuni 2024. Analüüsis vaadeldi üle 137 000 Panga saladuse seaduse alusel esitatud aruannet riigi finantsasutustelt. Keskmiselt töötlesid pangakanalid Hiina kurjategijate võrgustike jaoks aastas 62 miljardit dollarit. Need võrgustikud tegid koostööd Mehhiko kuritegelike organisatsioonidega, et hõlbustada narkokartellide rahapesu. Pestud raha kasutati valuutakontrollide vältimiseks ja tegevuste rahastamiseks mitmel kontinendil.
Tulemused
Aastatel 2020 kuni 2024 edastasid USA pangad kahtlustäratavaid tehinguid, mis olid seotud Hiina bändidega, kogusummas 312 miljardit dollarit. Juhendis toodi esile kinnisvara, tervishoiupettused ja inimkaubandus kui rahapesu täiendavad kanalid. Kahtlustäratavate tehingute maht hõlmas eraldi 53,7 miljardit dollarit, mis oli seotud ainult kinnisvarapettustega. Reguleeritud pangasüsteemide kaudu toimuv rahapesu jääb tugevate vastavuskohustuste kiuste ebaselgeks.
Võrdlevad andmed
ÜRO Narkootikumide ja kuritegevuse tõrje büroo järgi ületavad globaalsed ebaseaduslikud rahavood aastas 2 triljonit dollarit. Krüptovaluuta baasil toimuv rahapesu moodustas samal perioodil ligikaudu 189 miljardit dollarit. See summa on vähem kui üks protsent kogu plokiahela tehingute mahust. Seega valitsevad traditsioonilised pangakanalid kogu maailmas kuritegelikku rahastamist.
Regulatiivne maastik
Poliitikud ja seadusandjad on sageli välja toonud krüptoraha kui peamist ebaseaduslike vahendite kanalit. FinCENi juhend seab selle narratiivi kahtluse alla, kvantifitseerides tavakanalite mõju. Soovitatakse tugevdada regulatiivseid raamistikke ja kasutada täiustatud analüütikavahendeid, et lahendada haavatavusi kõigis finantssektorites. Panganduse, õiguskaitse ja plokiahela analüüsifirmade koostöö on kurjategijate võrgustike lõhkumiseks ülioluline.
Järeldused
Finantsasutustelt oodatakse järelevalvesüsteemide uuendamist ja klientide põhjalikuma kontrolli karmistamist. Poliitikud võivad neid tulemusi kasutada tasakaalustatud regulatsioonide väljatöötamisel, mis tunnistavad plokiahela läbipaistvust. Krüptoplatformid võivad neid andmeid kasutada õiguspäraste vastavusstandardite toetamiseks. Regulatiivorganite ja erasektori partnerite vahelise info jagamise paranemine tugevdab üleilmset finantssüsteemi usaldusväärsust.
Kommentaarid (0)