Introduction

Chainlink et UBS ont lancé un projet pilote conjoint visant à connecter les processus traditionnels de gestion de fonds à une infrastructure blockchain. L'initiative exploite l'environnement d'exécution de Chainlink (CRE) pour interpréter les messages ISO 20022 reçus via Swift et les convertir en actions sur la blockchain. Cette preuve de concept a pour objectif de démontrer comment les fonds d'investissement tokenisés peuvent être intégrés aux systèmes de messagerie financière existants utilisés par les banques du monde entier.

Structure et objectifs du pilote

Le pilote a été structuré pour simuler les workflows réels de souscription et de rachat de fonds. UBS a transmis les demandes de souscription et de rachat via son environnement standard Swift. Le CRE de Chainlink a reçu les messages conformes à la norme ISO 20022, extrait les paramètres pertinents et invoqué les fonctions des contrats intelligents au nom d'UBS. La solution vise à offrir aux banques la possibilité de gérer les positions de fonds tokenisés en utilisant des interfaces familières, sans nécessiter de modifications importantes de leurs systèmes back-office.

Flux de travail technique

Étape 1 : UBS génère un message ISO 20022 contenant les détails de souscription ou de rachat et l'envoie via Swift.
Étape 2 : Le CRE de Chainlink s'abonne aux messages Swift et réalise l'analyse et le mappage des champs aux définitions ABI des contrats intelligents.
Étape 3 : L'environnement d'exécution déclenche le contrat intelligent Chainlink Digital Transfer Agent, exécutant l'opération prévue sur la blockchain.
Étape 4 : Le statut de la transaction et les confirmations sont renvoyés à UBS via des notifications Swift, complétant ainsi le cycle.

Avantages et implications

Ce pilote répond à des défis opérationnels clés en :

• Minimisant la complexité d'intégration pour les banques
• Utilisant l'infrastructure de messagerie existante
• Permettant des opérations en temps réel sur des fonds tokenisés
• Réduisant les risques de contrepartie et de règlement

Le succès du pont entre Swift et les réseaux blockchain pourrait accélérer l'adoption institutionnelle des actifs tokenisés et libérer des gains d'efficacité dans l'industrie mondiale des fonds.

Considérations réglementaires et de sécurité

Les deux parties ont respecté des normes strictes de conformité et de sécurité. Le CRE de Chainlink incorpore une attestation cryptographique et une validation de l'authenticité des messages afin d'assurer l'intégrité des données. UBS a mené des évaluations complètes des risques, validant que le pilote ne mettait pas en danger les informations sensibles des clients. Les transactions sur la chaîne sont soumises à un audit des contrats intelligents et aux protocoles de sécurité bancaire.

Feuille de route future

Sur la base des résultats du pilote, Chainlink et UBS prévoient d'élargir la gamme des offres de fonds tokenisés et d'explorer d'autres classes d'actifs. Les prochaines étapes potentielles incluent l'interopérabilité multi-chaînes, l'intégration avec des services de conservation, ainsi que des déploiements à l'échelle en production impliquant plusieurs institutions financières et gestionnaires d'actifs.

Conclusion

La démonstration réussie de l'intégration Swift-blockchain représente une étape importante dans la tokenisation institutionnelle. En simplifiant les processus de souscription et de rachat de fonds, le pilote jette les bases d'une adoption plus large des tokens d'actifs réels. La collaboration continue et l'amélioration de la solution CRE pourraient transformer la gestion des opérations de fonds à grande échelle par les gestionnaires d'actifs et les banques dans un environnement tokenisé.