Appels de KuCoin contre les amendes canadiennes de 19,6 millions de dollars pour manquements à la déclaration en matière de LBC

KuCoin, l’une des plus grandes plateformes d’échange de cryptomonnaies au monde, a formellement fait appel d’une sanction administrative pécuniaire de 19,6 millions de dollars canadiens imposée par le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE). Cette amende, la plus élevée de ce genre dans l’histoire canadienne, a été infligée après que CANAFE ait allégué que l’entité exploitant KuCoin n’a pas déclaré près de 3 000 transactions importantes en monnaies virtuelles dépassant 10 000 $ CA, qu’elle a omis de signaler 33 cas d’activités suspectes et qu’elle ne s’est pas enregistrée comme entreprise de services monétaires étrangère (ESME) entre juin 2021 et mai 2024.

Dans son appel déposé devant la Cour fédérale du Canada, KuCoin conteste la qualification de son modèle d’affaires par le régulateur. La plateforme soutient qu’elle ne répond pas à la définition d’une entreprise de services monétaires au regard de la loi canadienne et affirme que la sanction est disproportionnée. La soumission de KuCoin indique que ses contrôles internes et procédures de conformité ont considérablement évolué depuis la période en question, notamment avec des améliorations de ses processus de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). L’entreprise souligne qu’elle a volontairement limité ses services dans les juridictions où elle ne disposait pas d’enregistrement ni de licence claire, visant à aligner ses opérations avec les réglementations locales.

L’action d’application prise par CANAFE a cité des manquements dans trois domaines clés : l’enregistrement, la déclaration des transactions et le signalement des transactions suspectes. L’agence a affirmé que KuCoin ne s’était pas inscrite comme ESME au début de ses services offerts aux résidents canadiens et qu’elle avait ignoré ses obligations légales d’identifier et de déclarer les transactions jugées suspectes. Selon la loi canadienne, les entités déclarantes doivent soumettre un rapport d’information sur l’entité, déclarer les transactions importantes en espèces et en monnaies virtuelles et déposer des rapports de transactions suspectes, y compris celles liées à des opérations illicites telles que les places de marché du darknet ou les paiements de rançon.

L’appel de KuCoin expose des motifs procéduraux et de fond. Sur le plan procédural, la plateforme affirme que CANAFE n’a pas fourni de notifications adéquates sur ses déficiences de conformité ni donné la possibilité de remédier avant d’imposer la sanction. Sur le fond, KuCoin remet en question la méthodologie utilisée pour identifier les transactions déclarables, soutient qu’elle a coopéré avec CANAFE sur des questions interprétatives et affirme que toute omission dans les déclarations était involontaire et a depuis été corrigée.

Cet appel fait suite à des actions réglementaires et d’application antérieures prises contre KuCoin à l’échelle mondiale. En janvier 2024, KuCoin a plaidé coupable devant un tribunal fédéral américain pour avoir exploité une entreprise de transmission d’argent sans licence et accepté de verser près de 300 millions de dollars en amendes et confiscations, dont une amende pénale de 112,9 millions de dollars et 184,5 millions de dollars en confiscations. Cet accord a exigé de KuCoin la mise en place de mesures de conformité robustes et lui a interdit de servir des clients américains pendant au moins deux ans. De plus, la plateforme basée aux Seychelles a réglé des affaires connexes avec le Département de la Justice des États-Unis et la Commodity Futures Trading Commission, mettant en lumière les risques réglementaires transfrontaliers persistants pour les plateformes d’actifs numériques.

Les observateurs du secteur considèrent l’action canadienne comme partie intégrante d’une tendance plus large de renforcement de la surveillance des prestataires de services en cryptomonnaies. Les autorités canadiennes ont indiqué une application plus stricte en vertu de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes afin de s’aligner sur les normes mondiales. L’amende record infligée à KuCoin souligne l’intention de CANAFE de dissuader la non-conformité et d’améliorer la transparence dans ce secteur. D’autres plateformes ont également fait face à des mesures d’application canadiennes : Shakepay, basée à Vancouver, a été sanctionnée de 3,5 millions de dollars canadiens en 2023 pour des manquements similaires en matière de déclaration AML.

L’équipe juridique de KuCoin soutient qu’un appel réussi pourrait établir un précédent important pour la classification des plateformes internationales d’actifs numériques en droit canadien. Le résultat pourrait influencer les attentes réglementaires futures en matière d’enregistrement, de surveillance des transactions et de déclaration. Les observateurs notent que si la cour confirme la sanction de CANAFE, d’autres plateformes étrangères pourraient faire face à des sanctions comparables à moins qu’elles ne procèdent préventivement à leur enregistrement comme ESME et qu’elles mettent en œuvre des contrôles AML renforcés.

Pour les parties prenantes et les clients, cet appel représente un test crucial de l’approche du Canada en matière de surveillance des cryptomonnaies. À mesure que les marchés des actifs numériques mûrissent, l’équilibre entre innovation et conformité demeure un défi politique central. KuCoin s’est engagée à maintenir ses opérations pendant la procédure judiciaire, réaffirmant sa volonté de garantir la sécurité, la protection des utilisateurs et la collaboration réglementaire. La Cour fédérale devrait programmer une audience dans les prochains mois, avec une décision écrite susceptible de façonner le paysage réglementaire des prestataires de services cryptographiques au Canada et au-delà.