Le 22 août 2025, le Centre australien de rapports et d’analyse des transactions (AUSTRAC) a émis une directive exigeant que la branche locale de la plateforme mondiale d’échange de cryptomonnaies Binance engage un auditeur indépendant pour son programme de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF). Cette décision découle de l’examen d’AUSTRAC, qui a identifié des lacunes dans la gouvernance, une capacité limitée de supervision indépendante et un nombre insuffisant de personnel de conformité basé localement.
AUSTRAC a souligné des préoccupations concernant l’étendue des examens internes, notant que des domaines critiques tels que la surveillance des transactions, la diligence raisonnable des clients et les rapports de gestion manquaient d’une validation solide par des tiers. Le régulateur a indiqué que la nomination d’un auditeur externe est essentielle pour garantir que le cadre AML/CTF de Binance Australie réponde aux attentes nationales en matière de risque et aux normes internationales. Cette démarche s’aligne sur les récentes actions coercitives visant les plateformes d’actifs numériques dans le monde entier, soulignant l’importance de mécanismes de conformité rigoureux.
Le directeur général de Binance Australie, Matt Poblocki, a reconnu la décision du régulateur dans une déclaration officielle, affirmant l’engagement de l’entreprise à renforcer la transparence et les mesures de contrôle. Il a souligné que l’audit se concentrera sur le renforcement des politiques, des processus et de la formation du personnel pour atténuer les vulnérabilités potentielles liées aux volumes élevés de transactions et aux transferts transfrontaliers. La plateforme avait précédemment fait l’objet d’un examen minutieux en raison d’allégations de mauvaise classification des clients de détail et a depuis entrepris des réformes internes pour se conformer aux exigences réglementaires.
On attend de l’audit externe qu’il couvre une évaluation complète des procédures d’intégration des clients de Binance Australie, de la surveillance continue des transactions, du filtrage des sanctions et des mécanismes de signalement des activités suspectes. AUSTRAC examinera les conclusions de l’auditeur et pourra imposer des exigences supplémentaires en fonction des lacunes identifiées. Les observateurs du secteur considèrent ce développement comme un test crucial pour les bourses mondiales opérant sous plusieurs régimes réglementaires.
La directive renforce la position proactive de l’Australie en matière de régulation de la finance numérique, qui comprend des obligations de licence, des consultations publiques sur la classification des jetons et une collaboration avec des organismes internationaux pour combattre la finance illicite. À mesure que l’adoption des cryptomonnaies croît, les régulateurs priorisent les mesures visant à protéger l’intégrité du marché et à protéger les consommateurs contre la criminalité financière.
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