Le régulateur financier irlandais a annoncé une action d’application significative contre Coinbase Europe à la suite d’un examen détaillé du cadre de surveillance des transactions de l’échange. La Banque centrale irlandaise a déterminé qu’une configuration défectueuse des outils de filtrage AML a entraîné l’absence de surveillance de plus de 30 millions de transactions distinctes d’une valeur de plus de 176 milliards d’euros. Cette lacune a persisté sur l’ensemble d’un cycle complet de douze mois, exposant l’échange à des risques de conformité et de réputation accrus.
Selon les conclusions du régulateur, la période concernée a vu la non-identification de 2 708 transactions qui méritaient un examen plus approfondi au titre des règles de lutte contre le blanchiment d'argent et du financement du terrorisme. À l’achèvement des travaux de remédiation, Coinbase a signalé la remise tardive de ces rapports d’opérations suspectes aux autorités et aux unités de renseignement financier. La Banque centrale irlandaise a souligné que des retards d’une telle ampleur érodent l’intégrité du système financier et entravent les efforts visant à détecter et à perturber les réseaux de financement illicite associés au trafic de drogues, à la fraude, à la cybercriminalité et à l’exploitation sexuelle des enfants.
L’amende de 21,5 millions d’euros représente l’une des plus importantes pénalités infligées à un prestataire de services d’actifs numériques à ce jour et témoigne de la volonté des régulateurs d’appliquer les normes bancaires traditionnelles aux plateformes de monnaie numérique. Coinbase a depuis renforcé son infrastructure de conformité avec des ensembles de règles renforcés, des configurations système améliorées et un accroissement des effectifs de son équipe mondiale LBC/FT. Dans une déclaration publique, l’échange a reconnu les insuffisances, affirmé son engagement à maintenir des contrôles rigoureux et décrit les plans pour des audits indépendants continus.
Les acteurs du marché suivent de près les répercussions plus vastes pour l’industrie crypto, alors que les grandes juridictions évaluent des stratégies d’application similaires. Cette action souligne la résolution des régulateurs à soumettre les intermédiaires d’actifs numériques à une équivalence avec les institutions financières traditionnelles. Les entreprises opérant en Europe devraient s’attendre à un renforcement de la surveillance des protocoles AML, des capacités de surveillance des transactions et à l’escalade en temps utile des activités signalées comme suspectes.
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