L’Unité de renseignement financier (FIU) de l’Inde a lancé une consultation publique sur des réglementations proposées visant à renforcer la surveillance du secteur des cryptomonnaies. Le projet de cadre exigerait que tous les prestataires de services d’actifs numériques enregistrés collectent des données détaillées sur chaque transaction, y compris les horodatages, les types de pièces, les identités des contreparties et les valeurs des transactions. La FIU indique qu’un reporting renforcé soutiendra les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent et garantira que les événements imposables soient correctement pris en compte dans le système fiscal national.
Le document de consultation précise que les plateformes d’échange seraient tenues de rapporter mensuellement les données des transactions à la FIU et au département des impôts sur le revenu de l’Inde. Le non-respect pourrait entraîner des amendes substantielles, le retrait de l’enregistrement et des sanctions pénales potentielles pour les cadres supérieurs. Les acteurs du secteur ont exprimé des inquiétudes quant à la charge opérationnelle de la compilation de données aussi détaillées, en particulier pour les petites plateformes, et ont demandé des échéanciers de mise en œuvre progressifs ainsi que des directives claires sur la protection des données personnelles.
Les partisans des nouvelles mesures soutiennent que la croissance rapide de la finance décentralisée et du trading de pair à pair a créé d’importantes lacunes réglementaires, exposant le système financier indien aux risques de flux de fonds illicites. Ils notent que, bien que le pays ait imposé un taux fixe de 30 % sur les gains en cryptomonnaies et introduit une retenue à la source de 1 %, des déclarations incohérentes et le trading transfrontalier obscurcissent la taille réelle du marché et peuvent nuire à la collecte des recettes fiscales.
Les critiques avertissent que des exigences excessives en matière de déclaration pourraient étouffer l’innovation et pousser le volume des échanges vers des plateformes offshore non réglementées. Ils exhortent les décideurs à équilibrer le besoin de transparence avec des mesures favorisant la croissance, telles que des bacs à sable régulatoires, des voies de licence claires et des programmes d’éducation des consommateurs. À l’approche de la clôture de la période de consultation, les groupes industriels et de défense préparent des contributions détaillées pour façonner la prochaine phase de la régulation des actifs numériques en Inde.
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