Maple Finance et Elwood intègrent des stratégies de crédits institutionnels sur la blockchain

Maple Finance, une plateforme spécialisée dans les produits de prêt d'actifs numériques structurés depuis 2021, a annoncé une intégration stratégique avec Elwood Technologies, la société de trading institutionnel et de gestion des risques soutenue par le gestionnaire de fonds spéculatifs Alan Howard. Ce partenariat va connecter les capacités de gestion et de prêt d'actifs on-chain de Maple avec les outils d'exécution, de suivi de portefeuille et de conformité d'Elwood, simplifiant l'expérience utilisateur pour les banques, les gestionnaires d'actifs et autres entités réglementées cherchant une exposition au crédit numérique.

Les institutions financières traditionnelles rencontrent d'importants obstacles opérationnels lorsqu'elles entrent sur les marchés de crédit décentralisés, notamment une connectivité fragmentée aux protocoles on-chain, des arrangements de garde incohérents et des analyses limitées pour l'évaluation des risques. En combinant le moteur de prêt agnostique au protocole de Maple avec l'infrastructure de niveau réseau d'Elwood, la collaboration vise à reproduire le flux de travail des bureaux de crédit conventionnels, favorisant un pont plus fluide entre les écosystèmes blockchain et la finance établie. Le système d'Elwood fournira l'acheminement des ordres en temps réel, l'orchestration des transactions et la surveillance des contreparties, tandis que le cadre de contrats intelligents de Maple soutiendra les positions de prêt garanties et les stratégies génératrices de rendement.

Sid Powell, CEO de Maple Finance, a déclaré que cette intégration offrira des « produits de crédit de qualité institutionnelle » sur les blockchains publiques, permettant aux participants de configurer les termes des prêts, de suivre la santé des garanties et d'automatiser les liquidations via une logique programmable. Chris Lawn, CEO d'Elwood, a souligné que le projet reflète une demande croissante pour des instruments de revenu fixe et de crédit tokenisés, avec des applications potentielles allant des bons du Trésor américains tokenisés aux titrisations de crédit privé. Des initiatives récentes d'autres prestataires, telles que la tokenisation de la dette d'entreprise à court terme, indiquent une tendance de marché plus large vers l'innovation des revenus fixes on-chain.

La solution conjointe soutiendra les flux de travail de conformité, notamment l'intégration KYC (Know-Your-Customer), les contrôles AML (anti-blanchiment d'argent) et le reporting de qualité audit, répondant aux exigences réglementaires critiques. Les utilisateurs institutionnels bénéficieront d'une visibilité en interface unique sur les pools de prêt, les allocations de garanties et les paramètres de risque. Avec l'avancement des directives sur les actifs numériques par les régulateurs européens et américains, la collaboration positionne Maple et Elwood pour capter la demande institutionnelle pour des produits de crédit réglementés sur les rails blockchain, catalysant potentiellement une nouvelle vague d'entrées de capitaux dans la finance décentralisée (DeFi) en complément des portefeuilles de revenu fixe traditionnels.