La banque américaine U.S. Bank a réactivé le 3 septembre ses services de conservation de cryptomonnaies pour les gestionnaires d'investissements institutionnels, reprenant ainsi des offres initialement lancées en 2021 et suspendues en 2022. La division Global Fund Services a élargi le programme pour inclure la conservation des fonds négociés en bourse (ETF) bitcoin au comptant, en réponse à un intérêt croissant des clients et à des directives réglementaires améliorées.
Les opérations de conservation seront menées en partenariat avec NYDIG, qui agit en tant que sous-conservateur pour le bitcoin dans le cadre de cet accord. NYDIG fournira l'infrastructure pour la gestion sécurisée des clés, des solutions de stockage à froid et la surveillance de la conformité. U.S. Bank détient 11,7 billions de dollars d'actifs sous conservation et administration, ce qui positionne l'institution pour intégrer les actifs numériques aux côtés des services de fonds traditionnels.
La relance du service s'inscrit dans une tendance plus large parmi les institutions financières réglementées à réengager les produits bitcoin. Les évolutions réglementaires, y compris les approbations de la SEC pour les ETF bitcoin au comptant et les clarifications des régulateurs bancaires, ont réduit les incertitudes opérationnelles qui avaient conduit à la suspension de 2022. Les dirigeants de la banque en gestion de patrimoine et en services bancaires institutionnels ont cité la demande des clients et un environnement politique stable comme des facteurs clés.
Les déclarations officielles de U.S. Bank ont souligné le désir de relier l'infrastructure financière traditionnelle aux marchés émergents des actifs numériques. La banque a mis en avant le respect des meilleures pratiques établies en matière de conservation, y compris la supervision multijuridictionnelle et des protocoles robustes de récupération après sinistre. Le PDG de NYDIG, Tejas Shah, a noté que la collaboration offrirait des « garanties de qualité institutionnelle » et faciliterait l'accès aux ETF bitcoin.
Les analystes du secteur s'attendent à ce que la relance stimule la concurrence entre les fournisseurs de services de conservation, réduisant potentiellement les coûts pour les gestionnaires d'actifs et élargissant les options de services. L'entrée d'une grande banque américaine sur le marché de la conservation du bitcoin renforce l'intégration progressive des actifs numériques dans les services financiers traditionnels. Les promoteurs de fonds et les allocataires institutionnels pourraient profiter de cette offre pour rationaliser les processus d'administration des fonds et consolider la conservation des actifs sous un fournisseur unique.
Les implications à long terme incluent l'adoption possible de services supplémentaires de conservation d'actifs numériques au-delà du bitcoin, tels que la conservation d'ether ou d'actifs du monde réel tokenisés. U.S. Bank a indiqué son intention de surveiller la demande du marché et les évolutions réglementaires avant d'étendre la gamme de produits de conservation. Les clients peuvent accéder au service en accès anticipé via la plateforme existante de services de fonds de la banque.
Cette relance intervient avant une croissance anticipée des flux vers les ETF, les ETF bitcoin au comptant accumulant d'importants actifs dès leurs premiers mois de négociation. Les participants institutionnels ont désormais l'option de détenir des parts d'ETF conservées aux côtés d'autres véhicules de fonds dans le cadre opérationnel établi par U.S. Bank, légitimant davantage le rôle du bitcoin dans les portefeuilles institutionnels diversifiés.
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