Bainc SAM agus airgead salach crypto critics i mbun cáineadh fós le $312B

Cúlra

D’eisigh Líonra um Fhorfheidhmiú Coiriúlacht Airgeadais comhairleoireacht a mhionsonraíonn gluaiseacht cistí mídhleathacha trí bhainc SAM idir 2020 agus 2024. Rinneadh anailís ar níos mó ná 137,000 comhad faoi Acht Rúndacht na mBanc a cuireadh isteach ag institiúidí airgeadais ar fud na tíre. Ar an meán, phróiseáil na bealaí baincéireachta $62 billiún sa bhliain do líonraí coiriúla Síneacha. Bhí na líonraí seo ag comhoibriú le heagraíochtaí coiriúla atá bunaithe i Meicsiceo chun fíordheimhniú airgid cártaí drugaí a éascú. Úsáidadh na hioncam airgidfhíordheimhnithe chun rialacháin airgeadra a sheachaint agus oibríochtaí a mhaoiniú ar fud roinnt mórthíortha.

Torthaí

Idir 2020 agus 2024, sheol bainc SAM $312 billiún i idirbhearta amhrasacha a raibh baint acu le ganganna Síneacha. Thug an comhairleoireacht béim ar eastáit réadaigh, calaois cúram sláinte agus trádáil dhaonna mar bhealaí breise fíordheimhnithe. Bhí toirte idirbheart amhrasach de $53.7 billiún bainteach le scéimeanna eastáit réadaigh amháin. Fanann fíordheimhniú airgid trí chórais bhaincéireachta rialaithe doiléir in ainneoin na n-éilimh chomhlíonta láidre.

Sonraí Comparáideacha

Sáraíonn sreafaí airgeadais mídhleathacha domhanda $2 trilliún in aghaidh na bliana, de réir Oifige na Náisiún Aontaithe um Nárú Drugaí agus Coiriúlacht. Bhí fíordheimhniú bunaithe ar chryptairgeadra thart ar $189 billiún sa tréimhse chéanna. Léiríonn an figiúr sin níos lú ná céatadán amháin den toirt iomlán idirbheart blockchain. Dá bhrí sin, is iad bealaí traidisiúnta baincéireachta a bhfuil smacht acu ar mhaoiniú coiriúil ar fud an domhain.

Timpeallacht Rialachais

Tá cryptocurrency luaite go minic ag dlíodóirí agus lucht déanta beartas mar an príomhbhealach do chistí mídhleathacha. Tá an comhairleoireacht FinCEN ag cur dúshláin leis an scéal seo trí thomhas a dhéanamh ar thionchar na mbealaí coitianta. Moltar creatlach rialála feabhsaithe agus uirlisí anailíse chun leochaileachtaí a réiteach i ngach earnáil airgeadais. Tá comhoibriú idir bainc, fórsaí dlí agus comhlachtaí anailíse blockchain ríthábhachtach chun líonraí coiriúla a bhriseadh suas.

Implícitíochtaí

Táthar ag súil go ndéanfaidh institiúidí airgeadais a gcórais monatóireachta a uasghrádú agus nósanna imeachta dligheachais custaiméirí a daingniú. D'fhéadfadh lucht déanta beartas úsáid a bhaint as na torthaí seo chun rialacháin chothrom a chruthú a aithníonn trédhearcacht ar an slabhra. Is féidir le hardáin cryptocurrency an t-eolas seo a úsáid chun cur le tacaíocht i gcomhthéacs caighdeán comhlíonta cothrom. Neartóidh feabhas i mbliana ar mhalartú eolais idir gníomhaireachtaí rialála agus páirtithe príobháideacha slándáil airgeadais dhomhanda.