Cuireann an rialaitheoir Éireannach fíneáil de €21.5 mhilliún ar Coinbase Europe mar gheall ar theip ar AML.

Rialtóir airgeadais na hÉireann gníomhforghníomhach suntasach i gcoinne Coinbase Europe tar éis athbhreithnithe mionsonraithe ar chreat maoirseachta idirbheart na malartán. Rinne Banc Cheannais na hÉireann cinneadh go raibh cumraíocht lochtach ar na huirlisí scáine AML mar thoradh ar theip ar mhonatóireacht ar níos mó ná 30 milliún idirbheart aonair luach os cionn €176 billiún. Lean an locht sin ar feadh tréimhse 12 mhí iomlán, ag nochtadh an malartáin do rioscaí comhlíontachta agus cáil fhíodóireachta.

De réir na bhfoilse ón Rialtóir, tháinig tréimhse na n-idirbheart seo gan aithint ar 2,708 idirbheart atá tuillte tuilleadh scrúduithe faoi rialacha AML agus faoi rialacha maoinithe i gcoinne sceimreachta. Tar éis críochnú na hoibre aisghairthe, thuair Coinbase gur fuarthas na tuairiscí idirbheart amhrasacha seo go déanach chuig an dlítheoir agus aonad faisnéise airgeadais. Mhínigh Banc Cheannais na hÉireann gur mhór goileanna na moill den sórt sin ionracas an chórais airgeadais agus go mbacann siad na hiarrachtaí le sliocht agus le haghaidh líonraí airgeadais mhíshláintiúla a aithint agus a bhriseadh síos.

Is ionann an fíneáil €21.5 milliún leis ceann de na pionóis is mó a ghearradh ar sholáthraí seirbhísí crypto-asset go dtí seo agus léiríonn sé ullmhacht na rialóirí caighdeáin bhaincéireachta traidisiúnta a chur i bhfeidhm ar ardáin airgeadais dhigiteacha. Tá Coinbase tar éis a bhonneag comhlíontha a fheabhsú le huirlisí rialacha feabhsaithe, socruithe córas feabhsaithe agus méadú ar fhoireann a globale AML. I ráiteas poiblí, ghuthnaigh an malartán na lochtanna, dhearbh sé a thiomantas do chosc dian a choinneáil agus luaigh sé pleananna do iniúchtaí neamhspleácha leanúnacha.

Tá rannpháirtithe sa mhargadh ag breathnú go dlúth ar na hiomláine forleathnaíocha don tionscal crypto, mar a mheasann mórthíortha straitéisí forghníomhacha ar nós seo. Cuireann an gníomh béim ar dhiontú rialtóirí i bhfeidhm maidir le comhionannú idir idirghabhálaithe digiteacha agus institiúidí airgeadais traidisiúnta. Ba cheart do chuideachtaí a oibríonn in Éirinn tús a chur le groun dóthain scrúduithe AML, cumais maoirseachta idirbheart agus ardú práinneach ar ghníomhaíocht “red-flagged” a luaite.