Gníomh Forghníomhaithe Gan Choinne
Chuir Ionad na Canáide um na hidirbhearta Airgeadais agus Anailís ar Tuairiscí na Canáda (Fintrac) fíneáil taifeadta de C$176.96 milliún ar Xeltox Enterprises Ltd., oibreoir ardáin Cryptomus. Ba í an fíneáil freagra ar lochtanna córasacha i rialú frith-airgead, ag clúdach breis agus 1,500 idirbheart airgeadais fíorúla nach ndearnadh iad tuairisciú agus os cionn 1,000 tuairisceas gníomhaíochta amhrasta a dhiúltú idir 1 Iúil agus 31 Iúil, 2024. Bhí na sárú i go leor catagóirí, lena n-áirítear bréag, soláthar íocaíochta ransomware, seachaint srian agus idirbharta a bhaineann le hábhar mí-úsáide ghnéis do pháistí.
Fuiníocha Rialaithe agus Bearnaí Comhlíonta
Meas na dúnachtóirí go ndearna Cryptomus neamhghníomh don chur i bhfeidhm próisis know-your-customer (KYC) láidre, níor nuashonraíodh measa riosca agus níor tuairisciú athruithe gnó riachtanacha de réir dlí náisiúnta. An easnamh ar mhonatóireacht idirbheart ligeann maoin mí-úsáide géilleadh tríd an ardán gan smacht. Tugtar le fios lochtanna in-chorpacha inmheánacha, oiliúint foirne éifeachtach agus creat chomhlíonta nach bhfuil ag dul i bhfeidhm ar phroifílí riosca atá ag athrú.
Tionchar ar an ngairneáil agus Freagraí
Is é an fíneáil seo an ceann is mó i ngníomh forghníomhaithe aonair ag Fintrac óna tús. Tá cuideachtaí cript-airgeadais eile in Éirinn ag súil le smacht níos géire de bharr forlíonadh cumhachtaí forghníomhaithe Fintrac faoi údaráis dlíthe níos leithne. Beidh eagrais tionscail ag maoineamh ar threoir comhlíonta níos soiléire agus ar protocail iniúchta foirmiúla. Tá oibreoirí eischearnacha atá gníomhach tar éis uirlisí monatóireachta idirbheart a ath-thruthú agus struchtúir an rialúcháin a neartú chun cáineadh i dtuairimí cféirí a sheachaint.
Impleachtaí Idirnáisiúnta
Tá rialtóirí domhanda ag breithiú mar shampla ardáin cryptocurrency mar na hailtí feithimh tábhachtacha sa chogadh i gcoinne choir fhianán airgeadais. D’fhéadfadh gníomh Fintrac tionchar a imirt ar iarrachtaí forghníomhaithe comhfhreagracha san Eoraip, san Áise agus sna Stáit Aontaithe, áit a bhfuil comhtháthú riachtanas AML faoi phlé. Is láidir gur léiriú é an cinneadh ar gá caighdeáin aonfhoirmeacha ar fud na ngéillte, le comhoibriú ilbhliantúil ar shonraí agus fiosrúcháin tras-bhóthair.
Amach An Todhchaí
Caithfidh Cryptomus plean cuimsitheach réitithe a chur i bhfeidhm, lena n-áirítear uasghráduithe córais, rianú iniúcháin níos leithne agus pearsanra comhlíonta tiomnaithe. Beidh comhoibriú leanúnach le heagraíochtaí dlíthe ag cuidiú le haisí ar airgead mí-úsáide a fháil ar ais. Beidh na páirtithe tionscail ag súil go dtuigfidh éifeachtacht dhearbhú shín Fintrac mar chosc agus mar chur ina thosaíocht d’úsáid comhlíonta ar fud na hearnála.
Áireamh na gcarachtar HTML: thart ar 2,150 carachtar ina n-áireamh spásanna.
Tráchtanna (0)