Fíneálacha $26.5M NYDFS ar Paxos mar gheall ar Theipeanna Comhlíonta BUSD

Gníomhaíocht Rialála

D’fhógair Roinn na Seirbhísí Airgeadais i Nua-Eabhrac (NYDFS) fíneáil $26.5 milliún i gcoinne Paxos Trust Company as teip chórais i gcuid dá chreatanna frith-níolacháin airgid (AML) agus comhlíonta. Tagann an pionós ó lochtanna a tháinig chun solais ina gcomhpháirtíocht le Binance chun an stablecoin Binance USD (BUSD) a eisiúint, lena n-áirítear monatóireacht neamhleor ar ghnóthais agus rialacháin KYC neamhleor.

Fionnachtana Iniúchta

Nocht iniúchadh NYDFS nach raibh rialacha cuí ag Paxos chun idirbhearta mídhleathacha trí Binance a bhrath. Idir 2017 agus 2022, d’fhág thart ar $1.6 billiún i sruthanna airgid a bhaineann le gníomhaithe mídhleathacha gan cosaintí dílseachta. Nuair a tháinig fógraí dearga chun cinn, níor dhúisigh Paxos imní do lucht bainistíochta nó d’fhoireann stiúrtha an chomhlachta.

Riachtanais Faoiseamh

Chomh maith leis an bhfíneáil airgid, caithfidh Paxos $22 milliún a infheistiú chun feabhsúcháin a dhéanamh dá chlár comhlíonta. I measc na n-athruithe riachtanacha tá uasghrádú ar chórais monatóireachta idirbheart, neartú próiseas KYC chun cisealú cuntas a chosc, agus bunú prótacail escalaithe láidre le haghaidh iarratais ó éadan dlí. Leagann an t-ordú comhaontaithe amach amchlár don ghníomh faoiseamh agus éilíonn sé tuairisciú tréimhsiúil chuig NYDFS.

Tréaslaíocht Tionscail

Leagann an gníomh forfheidhmithe béim ar thábhacht chriticiúil rialachas láidir AML agus KYC i n-ábhar eisithe stablecoin. Cuirtear i gcuimhne do bhannaí airgeadais agus soláthraithe seirbhísí criptea a ndualgas caomhnú creat rialaithe riosca a bhaineann go cuí le caidrimh ghnó agus toirte idirbheart. D’fhógair Ard-Stiúrthóir NYDFS, Adrienne A. Harris, tiomantas na roinne cosaint a dhéanamh ar thomhaltóirí agus ionracas an mhargaidh a chosaint.

Comhthéacs Stairiúil

In Mhí Feabhra 2023, tháinig NYDFS chun bheith mar an chéad rialtóir a d’ordaigh ar Paxos stop a chur le cóiriú BUSD de bharr imní faoi shábháilteacht agus láidreacht. Spreag an treoir seo rialtóirí feidearálacha agus idirnáisiúnta chun a n-idirghníomhaíochtaí féin a dhéanamh. Léiríonn an fíneáil reatha buaicphointe ghníomhaíochtaí maoirseachta NYDFS agus daingniú ar a ról ceannródaíoch i bhféachaint airgeadra fíorúil.

Freagra na Cuideachta

Tharraing Paxos siar go raibh na fadhbanna comhlíonta mar ábhair stairiúla a fuarthas le dhá bhliain go leith ó shin agus gur dhearna siad dearbhú nach raibh cuntais chustaiméirí buailte. Léirigh ceannairí an chomhlachta tiomantas don fhaoiseamh iomlán agus comhoibriú leanúnach le rialtóirí. Leanann stablecoins le marcanna bána Paxos ag feidhmiú faoi shocruithe ar leithligh, gan aon ghníomh rialála atá fós ag fanacht.

Ag Breathnú Chun Cinn

D’fhéadfadh an cás seo bheith mar thagairt d’fhorfheidhmiú sa todhchaí i réimse stablecoin. Déanfaidh rannpháirtithe an mhargaidh monatóireacht ar athbhreithniú NYDFS ar dhul chun cinn na faoiseamh agus ar threoir féideartha. D’fhéadfadh scrúdú rialála méadaithe spreagadh a thabhairt do sholáthraithe eile rialuithe inmheánacha a athmhachnamh agus infheistíochtaí comhlíonta a neartú.