Bainc Fíneálacha agus Cuntais do Chomhlachtaí Crypto faoi Ord an Teach Bán

D’ullmhaigh an Teach Bán dréachtordú feidhmiúcháin atá dírithe ar bhlianaí a ghearradh ar bhainc a chuir deireadh le caidrimh chustaiméirí ar bhonn polaitiúil nó idé-eolaíoch. Treoraíonn an doiciméad rialtóirí baincéireachta chun measúnú a dhéanamh ar an bhfuil institiúidí airgeadais sáraitheoirí ar fhorálacha an Dlí um Chomhionannas Seans i gCreidmheas, dlíthe antifhorléas nó dlíthe cosanta tomhaltóirí. Féadfar coimisiúin airgid, ordú comhaontaithe nó pionóis reachtúla eile a ghearradh ar institiúidí a bhfuil sáruithe déanta orthu.

Treoraíonn an t-ord go sonrach an Riarachán Gnóthaí Beaga chun cleachtais ráthaíochta iasachtaí bainc a athbhreithniú, ag léiriú tábhacht an réimse seo do thionscadail teicneolaíochta blockchain agus do eagraíochtaí neamhbhrabúis coimeádacha. Beidh cumhacht ag rialtóirí cásanna aitheanta a chur go díreach leis an Roinn Dlí agus Cirt, ag neartú roghanna dochta. Tá an fógra seo i ndiaidh imní go ndearna bainc naisc le réimsí nua-aimseartha, lena n-áirítear comhlachtaí sócmhainní digiteacha, a ghearradh gan mórán trácht, i dtimpeallacht rialachais níos déine.

Cé nach ainmníonn an t-ord aon institiúidí, tagraíonn sé do chás in 2023 inar dhún Bank of America cuntais carthanas atá lonnaithe san Úganda, ag cur an cinntí in iúl mar bheartas i gcoinne seirbhís do roinnt eintitis eachtracha. Luaitear sa dréachtphlean freisin polasaithe inmheánacha bainc a chuir leis na heisceachtaí do chustaiméirí i ndiaidh na n-imeachtaí sa Capitol ar an 6 Eanáir. Léiríonn foinsí tionscail gur féidir an leagan deiridh den ord a shíniú laistigh de chúpla lá, faoi réir moilleanna riaracháin.

Tá an earnáil baincéireachta tar éis cosaint a dhéanamh ar mhodhanna roimhe seo chun de-bhaincéireacht a chur i bhfeidhm mar bhainistíocht riosca riachtanach faoi rialacháin frith-inniúlachta-airgid agus riachtanais maoiniú frithchoiriúlachta. D’áitigh institiúidí airgeadais ar phrótacail chrua chun aithint custaiméirí agus caighdeáin monatóireachta idirbheart mar chúiseanna chun caidrimh le luchd ceannaithe áirithe a scor. Mar sin féin, éilíonn an dréachtordú cealú na dtreoirlínte inmheánacha a chuireann teorainneacha ar sheirbhísí bunaithe ar rioscaí cháilíochta nó tosca idé-eolaíocha.

Mura ndéanfar a leithéid, bheadh an t-ord ina athrú suntasach polasaí i rialáil na seirbhísí baincéireachta, ag déileáil le gearáin atá fada i mbun faoi leith bhacáin airgeadais ó ghrúpaí coimeádacha agus ó thionscadail teicneolaíochta. Féadfaidh an gluaiseacht athruithe a spreagadh i gcreataí comhlíonta inmheánacha bainc agus tionchar a imirt ar dhlíthe amach anseo maidir le rochtain ar sheirbhísí airgeadais do ghnólachtaí sócmhainní digiteacha.