Tá KuCoin ag teacht leis na pionóis ACM Ceanada C$19.6M maidir le teipeanna sa tuairisciú

Tá KuCoin, ceann de na malartuithe criptitheairge is mó ar domhan, tar éis achainí oifigiúla a dhéanamh i gcoinne pionóis airgeadais riaracháin C$19.6 milliún a cuireadh orthu ag Ionad Anailíse Trádálacha Airgeadais agus Tuairiscithe Cheanada (FINTRAC). Cuireadh an pionós, an ceann is mó dá leithéid i stair Cheanada, i bhfeidhm tar éis do FINTRAC a mhaíomh nach raibh eagraíocht oibriúcháin KuCoin tar éis tuairisciú beagnach 3,000 idirbheart mór airgeadra fíorúla a raibh luach níos mó ná C$10,000 orthu, nach raibh tuairisc déanta ar 33 cás de gníomhaíocht amhrasach agus nach ndearna siad clárú mar Ghnó Seirbhísí Airgid Eachtracha (FMSB) idir Meitheamh 2021 agus Bealtaine 2024.

Sna hachainí atá curtha isteach acu sa Chúirt Fheidhmeach i gCeanada, cuireann KuCoin in aghaidh tréithe a múnla gnó ag an rialtóir. Deir an malartán nach gcomhlíonann sé sainmhíniú gnó seirbhísí airgid faoi dhlí Cheanada agus maíonn sé go bhfuil an pionós mí-mhéadaithe. De réir cur i láthair KuCoin, tá a shrianacha inmheánacha agus a bpróisis comhlíonta tar éis forbairt mhór ó thréimhse na haimsire atá á iniúchadh, lena n-áirítear feabhsúcháin ar a bpróisis aithne do chustaiméirí (KYC) agus frith-níocháin airgid (AML). Leagann an comhlacht béim ar an gcaoi ar chuireann siad seirbhísí i gcontúirt go toilteanach i réimsí nach raibh cláruithe agus ceadúnais soiléire acu, ag iarraidh a oibríochtaí a ailíniú le rialacháin áitiúla.

Luaigh gníomh um fhorfheidhmiú FINTRAC teipeanna i dtréimhse trí phríomhréimse: clárú, tuairisciú idirbheart agus tuairisciú idirbheart amhrasach. D’fhógair an gníomhaireacht nach ndearna KuCoin clárú mar FMSB nuair a thosaigh sé ag tairiscint seirbhísí do chónaitheoirí Cheanada agus gur shin díobháil ar fhreagrachtaí reachtúla maidir le haitheantas agus tuairisciú idirbheart amhrasach. Faoi dhlí Cheanada, ní mór d’eintitis tuairisciúla tuairisciú eolais eintite a chur isteach, idirbhearta móra airgid tirim agus criostail a thuairisciú agus tuairisciú a dhéanamh ar chleachtais amhrasacha, lena n-áirítear a bhaineann le gníomhartha mídhleathacha mar mhargaí dorcha nó íocaíochtaí ransomware.

Leagann achainí KuCoin amach cúiseanna próiseasúla agus ábhartha. Ar chúiseanna próiseasúla, maíonn an malartán nach ndearna FINTRAC foláireamh leordhóthanach a thabhairt faoi a easnaimh chomhlíonta ná deis cheartaithe a thabhairt sular cuireadh an pionós i bhfeidhm. Ar chúiseanna ábhartha, ceistíonn KuCoin an modheolaíocht a úsáideadh chun idirbhearta tuairisceacha a aithint, coinníonn sé go ndearna sé comhoibriú le FINTRAC maidir le ceisteanna léirmhínithe agus déanann sé a éileamh go raibh aon easnaimh tuairisceacha neamhchuspóra agus go ndearnadh iad a cheartú ó shin.

Tar éis gníomhartha rialála agus forfheidhmithe roimhe seo a glacadh i gcoinne KuCoin ar fud an domhain. I mí Eanáir 2024, gabhadh KuCoin cion i gCúirt Chónaidhme na S.A. as gnó a bheith ag rith gan ceadúnas mar ghnó aistrithe airgid agus aontaíodh íocaíocht de thart ar $300 milliún i dpionóis agus i gcáinithe, lena n-áirítear pionós coiriúil $112.9 milliún agus $184.5 milliún i gcáinithe. Ba é cuspóir an socraithe seo go mbeadh bearta comhlíonta láidre curtha i bhfeidhm ag KuCoin agus níor lig sé dó custaiméirí Mheiriceá a sheirbhís ar feadh ar a laghad dhá bhliain. Ina theannta sin, réitigh an malartán cósta Shéise ceisteanna gaolmhara leis an Roinn Dlí na S.A. agus an Coimisiún Trádála Réamh-mhargaí, ag léiriú na rioscaí rialála tras-teorann atá ar aghaidh do mhór-ranna sócmhainní digiteacha.

Tá breathnóirí tionscail ag breathnú ar ghníomh Ceanada mar chuid den treocht níos leithne chun monatóireacht a dhianú ar sholáthraithe seirbhísí criptitheairge. Tá údaráis Cheanada tar éis comharthaí a thabhairt faoin bhfórsaíocht níos déine faoin Acht um Ioncam Coiriúil (Níocháin Airgid) agus Maoiniú Teroris chun comhoiriúnacht a bhaint amach le caighdeáin dhomhanda. Léiríonn an pionós taifeadta ar KuCoin intinn FINTRAC a bheith ina dhúshlán do neamh-chomhlíonta agus trédhearcacht a mhéadú sa tionscal. Tá malartuithe eile tar éis aghaidh a thabhairt ar fhorfheidhmiú Ceanada: i 2023, cuireadh $3.5 milliún pionóis ar Shakepay atá lonnaithe i Vancouver mar gheall ar easnaimh tuairisciúcháin AML cosúil leis sin.

Ceannairí dlí KuCoin a mhaíonn go bhféadfadh achainí rathúil bunús tábhachtach a chruthú maidir le catagóiriú ardáin sócmhainní digiteacha idirnáisiúnta faoi dhlí Cheanada. D’fhéadfadh an toradh tionchar a bheith aige ar ionchais rialála amach anseo maidir le clárú, monatóireacht idirbheart agus tuairisciú. Tabharfaidh breathnóirí faoi deara má fhaomhann an chúirt pionós FINTRAC, d’fhéadfadh malartuithe eachtracha eile pionóis chomhchosúla a fháil mura ndéanann siad clárú FMSB roimh ré agus rialacha AML feabhsaithe a chur i bhfeidhm.

Do pháirtithe leasmhara agus do chustaiméirí, léiríonn an t-achainí tástáil chriticiúil ar chur chuige Cheanada maidir le faireachas cripto. De réir mar a éiríonn margaí sócmhainní digiteacha níos fásta, beidh an comhréiteach idir nuálaíocht agus comhlíonadh ina dhúshlán polasaí lárnach. Geallann KuCoin go leanfaidh sé ar aghaidh le hoibríochtaí le linn an phróisis dlí, ag athdhearbhú a thiomantais do shlándála, cosaint úsáideora agus comhoibriú rialála. Tá súil ag an gCúirt Fheidhmeach clár éisteachta a shocrú laistigh de na míonna atá romhainn, le cinneadh scríofa a d’fhéadfadh cruthú ar an timpeallacht rialála do sholáthraithe seirbhísí cripto trasna Cheanada agus thar lear.