חברת השירותים הפיננסיים Marex הפכה לבית הבראה הראשון שמשלבת את פלטפורמת Kinexys של JPMorgan בתהליך הסליקה שלה. שותפות זו עם Brevan Howard Digital מעניקה ל-Marex גישה לחשבונות פיקדון מבוססי בלוקצ'יין הפועלים 24/7, ומחליפה את מסילות ההסדר המסורתיות בתשלומים תכנותיים, כמעט מיידיים.
Kinexys, שהושקה במקור כ-JPM Coin ולבסוף שונתה בשם במסגרת Onyx, מאפשרת למשתתפים מאושרים לאשר עסקאות על ספר חשבונות מורשה. המערכת הסגורה מגבילה את הגישה ליישויות מאומתות, ומבטיחה פרטיות וציות תוך שמירה על חוסר שינוי בבלוקצ'יין. אימוץ הפלטפורמה על ידי Marex מתמודד עם חסמים קיימים במחזור חיי הפוסט-מסחר, ומאפשר הסדר סופי תוך שניות במקום ימים.
בהצהרה משותפת שפורסמה ביום רביעי, הצירוף יקטין את סיכון הצד הנגדי ואת העומס התפעולי באמצעות אוטומציה של תשלומים מותנים ותהליכי בטחונות. אישורי מסחר, קריאות מרג'ין והפחתות נטו יכולים להתבצע בזמן אמת, כאשר פרטי העסקה מתועדים בספר חשבונות משותף ועמיד לזיופים. המעבר מבטיח חיסכון בעלויות על ידי הקטנת ההתאמות הידניות והקצאת הון יעילה יותר.
גורמים בתעשייה ציינו כי אבות-טיפוס תכנותיים להסדר עשויים לשנות את תשתיות שוקי ההון. פיטר צ'ונג, ראש מחקר ב-Presto Labs, הגיב שמאמצים ראשוניים יפתחו מומחיות קריטית ויקנו יתרון תחרותי ככל שיתפתחו מסגרות לנכסים דיגיטליים. למרות שהיתרונות לא יתגלעו מיד, הניסוי מהווה צעד אסטרטגי לקראת מודרניזציה מונעת בלוקצ'יין של מערכות הבראה ישנות.
אסטרטגיית הטוקניזציה הרחבה של JPMorgan כללה גם פרויקטי פיילוט עם אג"ח ממשלתיות אמריקאיות לטוקניזציה ושותפויות עם רשתות אינטראופרביליות. הבנק מתכנן להרחיב את פונקציות Kinexys לתמיכה בתשלומים מותנים, ניהול בטחונות מבוסס חוזים חכמים ואינטגרציה עם בריכות נזילות מבוזרות. אנליסטים בשוק מצפים להכרזות נוספות ממנהלי נכסים מסורתיים החוקרים את יכולות הפלטפורמה.
מהלך Marex מדגיש מגמה רחבה של גופים המשלבים ציות רגולטורי עם חדשנות בלוקצ'יין. כאשר התעשייה מחפשת שימושים מעבר למסחר ספוט ואחסנה, רשתות מורשות כמו Kinexys משמשות כר פיתוח לשילוב פיננסים תכנותיים בסביבות מפוקחות מאוד.
תגובות (0)