פעולה אכיפה חסרת תקדים
המרכז לניתוח עסקאות ודיווחים פיננסיים בקנדה (Fintrac) הטיל קנס בסך 176.96 מיליון דולר קנדי על Xeltox Enterprises Ltd., מפעילת פלטפורמת Cryptomus. הקנס משקף כשלים מערכתיים בבקרות למאבק בהלבנת כספים, שכלל יותר מ-1,500 עסקאות מטבע וירטואלי גדולות שלא דווחו ויותר מ-1,000 דיווחי פעילות חשודה שנמנעו בין 1 ביולי ל-31 ביולי 2024. ההפרות כיסו מספר קטגוריות, כולל תרמית, הקלה בתשלומי כופר בעקבות כופרה, הימנעות מסנקציות ועסקאות הקשורות לחומר פגיעה מיני בילדים.
ממצאים רגולטוריים וחוסרים בהתאמה
החוקרים קבעו ש-Cryptomus לא יישם נהלי KYC מוצקים, הזניח את עדכון הערכות הסיכון ולא דווח על שינויים עסקיים נדרשים כדין לפי החוק הפדרלי. היעדר אזהרות ניטור העסקאות אפשר לכספים בלתי-חוקיים לעבור דרך הפלטפורמה ללא פיקוח. הממצאים מציינים פיקוח פנימי לקוי, הכשרה לא יעילה של הצוות ומתודולוגיית ציות שהישארה סטטית על אף שינוי פרופילי הסיכון.
השפעה ותשובות התעשייה
הקנס הרשמי מסמן את ההליך האכיפתי הגדול ביותר של Fintrac מאז הקמתה. חברות המטבע הקריפטו הקנדיות האחרות מצפות לביקורת הדוקה יותר כשה-Fintrac מרחיב את יכולות האכיפה בסמכויות נוספות. הגופים התעשייתיים צפויים ללקט הנחיות ציות ברורות יותר ולפרוטוקולי ביקורת פורמליים. מפעילי חילופי המטבעות שנפגעו החלו לשקול מחדש את כלי ניטור העסקאות ולחזק את מבני הממשל והציות כדי להימנע מעונשים דומים.
השלכות בינלאומיות
הרגולטורים הגלובליים רואים יותר ויותר בפלטפורמות הקריפטו צמתים מרכזיים במאבק בפשיעת כספים. הפעולה של Fintrac עלולה להשפיע על מאמצי אכיפה מקבילים באירופה, אסיה והארצות-הברית, שבהם מדברים על הרמוניזציה של דרישות AML. ההחלטה מדגישה את הצורך בסטנדרטים מאוחים בין הסמכויות השונות, עם פוטנציאל לשותפות מולטי-לאומית בהחלפת מידע ובחקירות חוצות גבולות.
העתיד הצפוי
Cryptomus חייבת ליישם תוכנית תיקון מקיפה, כולל עדכוני מערכת, הרחבת נתיבי ביקורת וצוות ציות ייעודי. המשך שיתוף פעולה עם רשויות האכיפה צפוי להקל על השבת כספים שנשדדו. בעלי העניין בתעשייה יעקבו אחר יעילות הסנקציה של Fintrac כגורם לבלימת התרחשות ולמניעת ציות מוצק בכל הענף.
ספירת תווי תוכן HTML: כ-2,150 תווים כולל רווחים.
תגובות (0)