בנקים אוף אמריקה יאפשרו ליועצי הון להמליץ על מוצרי ETP למטבעות קריפטוגרפיים

בנק אוף אמריקה הודיע כי מה-5 בינואר יורשו היועצים של Private Bank, Merrill ו-Merrill Edge להמליץ על הקצאות למוצרים הנסחרים בבורסה המבוססים על קריפטו בתיקי הלקוחות ללא מגבלת נכסים, מהלך שמרחיב את הגישה מהגישה הקודמת שהייתה מוגבלת ללקוחות בעלי הון גבוה. הצעד מדגיש את הכרת הבנק בנכסים דיגיטליים כחדשנות תימתית בתחום ניהול העושר ומשקף את הביקוש המוסדי הגדל לחשיפה לקריפטו במסגרת כלי השקעה מוכרים. צוותי הייעוץ יעברו מהקלה על ביצוע עסקאות קריפטו עבור לקוחות לסיוע אסטרטגי ברמות הקצאה מתאימות על בסיס פרופילי סיכון אישיים.

כריס הייזי, מנהל ההשקעות הראשי עבור Merrill ובנק אוף אמריקה Private Bank, ציין כי נכסים דיגיטליים עשויים לשמש ככלי לגיוון כנגד אינפלציה ומיתון בשוק, והציע כי הקצאות מתונות של אחוז אחד עד ארבעה אחוזים עלולות להתאים ללקוחות עם עניין חזק בחדשנות תימתית וסובלנות לתנודתיות מוגברת. הבנק הדגיש כי היועצים ימשיכו לעמוד בדרישות ההתאמה הקיימות ובבקרות הסיכון הפנימיות, כדי להבטיח שההמלצות יואמו ליעדים הפיננסיים הכוללים של הלקוחות והערכת הסיכון שלהם. תכניות הכשרה ומסגרות מדיניות מעודכנות ייושמו כדי לסייע ליועצים בהענקת הדרכה מושכלת בנושא הקריפטו.

ההחלטה מגיעה על רקע מגמות אימוץ מוסדי רחבות יותר והקלות רגולטוריות תחת הממשל הנוכחי בארצות הברית, שהוביל לחקיקה כגון GENIUS Act ו-CLARITY Act כדי לעודד מסגרות נכסים דיגיטליים מותאמות יותר. בנק אוף אמריקה מצטרף למעגל הולך וגדל של מוסדות פיננסיים מרכזיים המשולבים חשיפה לקריפטו במסגרת הצעות הייעוץ, בתגובה לעניין הלקוחות ולדינמיקה התחרותית. הפלטפורמה של הבנק תתמוך במגוון ETPs, כולל קרנות ביטקוין ואת'ר, ותציע ללקוחות פורמטים מוכרים של השקעה שמספקים נזילות, שקיפות וביקורת של צד שלישי בהשוואה לאחזקת קריפטו ישירה.

מבקרים מזהירים כי תנודות המחירים הטבעיות של הקריפטו והסיכונים התפעוליים הכרוכים בכך דורשים חינוך לקוחות מעמיק ושליטה פנימית נוקשה כדי להפחית את הסיכון של חוסר התאמה בין ההייפ בשוק לערכי היעד לאורך זמן. בנק אוף אמריקה הבהיר כי היועצים חייבים לתעד את הנימוק לכל המלצה ולסקור את ההקצאות במסגרת הערכות תיק תקופתיות. ההרחבה מדגישה מעבר הדרגתי בפרקטיקות ניהול העושר לשילוב נכסים דיגיטליים במסגרת מסגרות ייעוץ מובנות.