רקע
רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים פרסמה ייעוץ המפרט את תנועת הכספים הלא חוקיים דרך הבנקים האמריקאים בין השנים 2020 ל-2024. הניתוח כלל סקירה של למעלה מ-137,000 דיווחים לפי חוק סודיות הבנקאות שהוגשו על ידי מוסדות פיננסיים ברחבי המדינה. בממוצע, ערוצי הבנקאות העבירו 62 מיליארד דולר בשנה עבור רשתות פשיעה סיניות. רשתות אלו שיתפו פעולה עם ארגוני פשע מבוססי מקסיקו כדי להקל על הלבנת כספי כנופיות סמים. הכספים שהומתקו שימשו לעקיפת בקרות מטבע ולמימון פעולות ברחבי כמה יבשות.
ממצאים
בין 2020 ל-2024, הבנקים האמריקאים העבירו 312 מיליארד דולר בעסקאות חשודות הקשורות לכנופיות סיניות. הייעוץ הדגיש את תחומי הנדל"ן, הונאת שירותי בריאות וסחר בבני אדם כוקטורים נוספים להלבנה. נפח העסקאות החשודות כלל 53.7 מיליארד דולר הקשורים בלבד לתכניות נדל"ן. הלבנת כספים דרך מערכות בנקאיות מפוקחות ממשיכה להיות לא שקופה על אף דרישות הציות החמורות.
נתונים השוואתיים
זרימות פיננסיות לא חוקיות עולמיות עולות על 2 טריליון דולר בשנה, על פי משרד האו"ם לאו"ם לענייני סמים ופשיעה. הלבנה מבוססת מטבעות קריפטוגרפיים עמדה על כ-189 מיליארד דולר בתקופה זו. סכום זה מייצג פחות מאחוז אחד מנפח העסקאות הכולל בבלוקצ'יין. לפיכך, ערוצי בנקאות מסורתיים שולטים במימון פשיעה ברחבי העולם.
נוף רגולטורי
מחוקקים וקובעי מדיניות ציינו לעיתים קרובות את המטבעות הקריפטוגרפיים כמוביל העיקרי לכספים לא חוקיים. הייעוץ של FinCEN מערער על נרטיב זה באמצעות כימות ההשפעה של הערוצים הקונבנציונליים. מומלץ לפתח מסגרות רגולטוריות משופרות וכלי אנליטיקה מתקדמים להתמודדות עם נקודות תורפה בכל מגזרי הפיננסים. שיתוף פעולה בין בנקים, רשויות אכיפה וחברות אנליטיקות בלוקצ'יין חיוני לשבירת רשתות פשיעה.
השלכות
מצופה מהמוסדות הפיננסיים לשדרג מערכות מעקב ולהחמיר נהלי בדיקת נאותות לקוחות. קובעי מדיניות עשויים להשתמש בממצאים אלה כדי לגבש רגולציה מאוזנת שמזהה את שקיפות השרשרת הציבורית. פלטפורמות קריפטו יכולות לנצל נתונים אלו לתמיכה בקידום תקני ציות הוגנים. שיפור בשיתוף המידע בין גופים רגולטוריים ושותפים מהסקטור הפרטי יחזק את יושרת המערכת הפיננסית הגלובלית.
תגובות (0)