קנס בסך 2.25 מיליון אירו הוטל על ידי הבנק הלאומי ההולנדי (DNB) נגד Aux Cayes Fintech Co., הפועלת תחת השם המסחרי OKX, על מתן שירותי מטבעות קריפטוגרפיים בהולנד ללא רישום כנדרש על פי חוק איסור הלבנת הון ומימון טרור ההולנדי (Wwft). תקופת אי-הציות כללה את החודשים יולי 2023 עד אוגוסט 2024, לפני היישום המלא של מסגרת השווקים בנכסי קריפטו של האיחוד האירופי (MiCA). ה-DNB יזם פעולות אכיפה להתאמת פלטפורמות הנכסים הדיגיטליים לתקנות פיננסיות קיימות ולהקטנת הפערים בפיקוח.
הדרישות הרגולטוריות שהוצגו על ידי הולנד בתחילת 2020 חייבו רישום למניעת הלבנת הון עבור כל חברות הקריפטו הפועלות בשטח שיפוטה. פעולות אכיפה קודמות של ה-DNB כללו קנסות בסך 2.85 מיליון אירו נגד Crypto.com ו-4 מיליון אירו נגד Kraken על עבירות רישום דומות. הקנס שהוטל על OKX מייצג את הקנס הנמוך ביותר שהוצא כנגד בורסה גדולה, ומשקף שיתופי פעולה ומאמצי תיקון של החברה, כולל העברת המשתמשים ההולנדים לישות אירופית מורשית המודרכת על ידי תקנות MiCA.
פרטי הודעת העיתונות של ה-DNB הצביעו על כך שהקנס התייחס לנושא רישום שורש שהוסדר טרם הודעת האכיפה. דובר מטעמה של OKX טען כי נושאי הציות הוותיקים של החברה נפתרו ללא השפעה על כספי הלקוחות. ה-DNB הכיר בצעדי היוזמה של OKX, כולל העברת המשתמשים וארגון מחדש תפעולי, שהקטינו את סכום הבסיס של הקנס.
פעולת האכיפה מסמנת מגמה רחבה יותר של יישום רטרואקטיבי של תקני רגולציה ברחבי מגזר הקריפטו האירופי. חברות הפעילות בכמה שיפוטים עומדות כעת בפני בדיקה מחמירה לגבי פערי ציות היסטוריים. אימוץ MiCA על ידי האיחוד האירופי ידרוש מכל ספק שירותי קריפטו משמעותיים להחזיק ברישומים תקפים ולעמוד בדרישות דיווח והון שוטפות. סיכוני אי-ציות כוללים הגברת הקנסות, השעיית פעילות מקומית ופגיעה במוניטין.
משתתפי השוק מומלצים לבדוק את סטטוסי הרישום שלהם ואת קשריהם עם ה-DNB ורשויות רגולציה אירופיות נוספות כדי לוודא ציות מתמשך. מקרה OKX משמש תקדים לאכיפת חוקי מניעת הלבנת הון ומשטר MiCA. קנסות נוספים או הגבלות תפעוליות עשויים לבוא בעקבות חברות עם נושאים ישנים שלא נפתרו, מה שמדגיש את חשיבות ההתאמה המוקדמת לתקני רגולציה חדשים של האיחוד האירופי.
תגובות (0)