הרשות הפיננסית של אירלנד הודיעה על פעולה אכיפה משמעותית נגד Coinbase Europe לאחר סקירה מפורטת של מסגרת ניטור העסקאות של הבורסה. הבנק המרכזי של אירלנד קבע כי קונפיגורציה פגומה של כלי הסינון AML גרמה לכשל בניטור יותר מ-30 מיליון עסקאות מובחנות ששוויין למעלה מ-176 מיליארד אירו. פגם זה נמשך לאורך מחזור מלא של שנים-עשר חודשים, והחשף את הבורסה לסיכוני ציות ולסיכוני מוניטין גבוהים.
לפי ממצאי הרגולטור, התקופה שנחשפה לא זיהתה 2,708 עסקאות שדרשו בדיקה מעמיקה יותר לפי כללי AML ולמימון נגד טרור. בתום עבודות התיקון, דיווחה Coinbase על הגשת מאוחרת של דיווחי העסקאות החשודות לגורמי אכיפה וליחידות מודיעין פיננסי. הבנק המרכזי האירי הדגיש כי דיחויים בהיקף כזה מחלישים את שלמותה של המערכת הפיננסית ומקשים על מאמצי גילוי והפרעה לרשתות מימון בלתי-חוקיות הקשורות לסחר בסמים, הונאה, פשעי סייבר וניצול מיני של ילדים.
הקנס על סך 21.5 מיליון אירו מהווה אחד מהקנסות הגדולים ביותר שהוטלו עד כה על ספק שירותי נכסים קריפטוגרפיים, ומסמן את נכונות הרגולטורים לאכוף תקני בנקאות מסורתיים על פלטפורמות נכסים דיגיטליים. Coinbase מאז שדרגה את תשתית הציות שלה עם מערכי כללים משודרגים, תצורות מערכת משופרות והגדלת הצוות הגלובלי ל-AML. בהצהרה ציבורית, הודתה הבורסה בחסרונות, אישרה את מחויבותה לשמירה על בקרות מחמירות ותארה תוכניות לביקורות עצמאיות מתמשכות.
משתתפי השוק עוקבים מקרוב אחר ההשלכות הרחבות על תעשיית הקריפטו, כאשר רשויות מרכזיות שוקלות אסטרטגיות אכיפה דומות. הפעולה מדגישה את נחישות הרגולטורים להשוות בין מתווכי נכסים דיגיטליים למוסדות פיננסיים מסורתיים. חברות הפועלות באירופה צפויות להתמודד עם ביקורת מוגברת על פרוטוקולי AML, יכולות ניטור עסקאות והסלמה מיידית של פעילות המסומנת כאדומה.
תגובות (0)