אסטרטגיות אשראי מוסדיות על הבלוקצ׳יין עם Maple Finance ו-Elwood

Maple Finance, פלטפורמה המתמחה במוצרי הלוואות נכסים דיגיטליים מובנים מאז 2021, הכריזה על אינטגרציה אסטרטגית עם Elwood Technologies, חברת מסחר וניהול סיכונים מוסדית הממומנת על ידי מנהל קרן הגידור איילן הווארד. השותפות תקשר בין יכולות ניהול נכסים והלוואות ברשת של Maple לבין כלי הביצוע, ניטור התיקים והציות של Elwood, ותפשט את חווית המשתמש עבור בנקים, מנהלי נכסים וגורמים מפוקחים אחרים המחפשים חשיפה לאשראי דיגיטלי.

מוסדות פיננסיים מסורתיים מתמודדים עם חסמים תפעוליים משמעותיים בכניסה לשווקי אשראי מבוזרים, כולל קישוריות מפוזרת לפרוטוקולים ברשת, הסכמי אחזקה לא עקביים וניתוח מוגבל להערכת סיכונים. באמצעות שילוב מנוע ההלוואות הפרוטוקול-עצמאי של Maple עם תשתית הרשת ברמת Elwood, השותפות מכוונת לשכפל את זרימת העבודה של מחלקות האשראי הקונבנציונליות, ולקדם גשר חלק יותר בין אקוסיסטמים של בלוקצ'יין לבין הפיננסים הממסדיים. מערכת Elwood תספק ניתוב הזמנות בזמן אמת, תיאום מסחר וניטור צדדים מתנגדים, בעוד שמסגרת החוזים החכמים של Maple תתמוך במיקומי הלוואות עם בטחונות ואסטרטגיות ליצירת תשואות.

סיד פאוול, מנכ"ל Maple Finance, הצהיר כי האינטגרציה תספק"מוצרי אשראי ברמת מוסד" על בלוקצ'יינים ציבוריים, המאפשרים למשתתפים להגדיר תנאי הלוואה, לעקוב אחר מצב הבטוחות ולבצע ליקווידציות אוטומטיות באמצעות לוגיקה מתכנתת. מנכ"ל Elwood, כריס לוין, הדגיש כי הפרויקט משקף ביקוש גובר לכלי הכנסה קבועה ואשראי מטוקננים, עם יישומים פוטנציאליים שנעים מטוקניזציה של אגרות חוב ממשלתיות אמריקאיות ועד אבטחת הלוואות פרטיות. יוזמות אחרונות של ספקי שירות אחרים, כגון הטוקניזציה של חוב תאגידי קצר מועד, מעידות על מגמת שוק רחבה יותר לעבר חדשנות באשראי קבוע ברשת.

הפתרון המשותף יתמוך בזרימות עבודה של ציות, כולל תהליכי Know-Your-Customer (KYC), בדיקות נגד הלבנת הון (AML) ודיווח ברמת ביקורת, תוך התייחסות לדרישות הרגולטוריות הקריטיות. משתמשים מוסדיים יהנו מראות כוללת מאוחדת על מאגרי הלוואות, הקצאות בטחונות ופרמטרי סיכון. עם התקדמות הרגולציות באירופה וארה"ב בהנחיות נכסים דיגיטליים, השותפות מציבה את Maple ו-Elwood בעמדה לתפוס את הביקוש המוסדי למוצרי אשראי מפוקחים על מסילות בלוקצ'יין, ועלולה להניע גל חדש של זרימות הון לפיננסים מבוזרים (DeFi) כהשלמה לתיקי הכנסה קבועה מסורתיים.