KuCoin, אחת מהבורסות הגדולות בעולם למטבעות קריפטוגרפיים, ערערה רשמית על קנס מנהלי בסך 19.6 מיליון דולר קנדי שהטיל מרכז ניתוח דוחות ועסקאות פיננסיות של קנדה (FINTRAC). הקנס, הגדול מסוגו בהיסטוריה של קנדה, הוטל לאחר ש-FINTRAC טען כי ישות ההפעלה של KuCoin לא דיווחה על כמעט 3,000 עסקאות גדולות במטבעות וירטואליים שהגיעו לסכום של יותר מ-10,000 דולר קנדי, לא סומנה 33 מקרים של פעילות חשודה ולא נרשמה כעסק שירותי כספים זרים (FMSB) בין יוני 2021 למאי 2024.
בערעורה שהוגש לבית המשפט הפדרלי של קנדה, טוענת KuCoin כי האפיון של הרגולטור למודל העסקי שלה אינו נכון. הבורסה טוענת כי היא אינה עומדת בהגדרה של עסק שירותי כספים לפי החוק הקנדי וטוענת כי הקנס אינו פרופורציונלי. הערעור של KuCoin מציין כי בקרות הפנים ותהליכי העמידה שלה השתפרו משמעותית מאז התקופה הנבחנת, כולל שיפורים בהליכי"הכן-את-הלקוח" (KYC) ומניעת הלבנת הון (AML). החברה מדגישה כי הגבילה מרצון את שירותיה באזורים בהם לא הייתה לה רישום ורישוי ברורים, במטרה להתאים את פעילותה לרגולציה המקומית.
הפעולה האכיפתית של FINTRAC ציינה כשלים בשלושה תחומים מרכזיים: רישום, דיווח על עסקאות ודיווח על עסקאות חשודות. הסוכנות טענה כי KuCoin לא נרשמה כ-FMSB כאשר החלה להציע שירותים לתושבי קנדה וכי התעלמה מחובות חוקיות לזהות ולדווח על עסקאות שנחשבות לחשודות. על פי החוק הקנדי, ישויות המדווחות חייבות להגיש דוח מידע על ישות, לדווח על עסקאות במזומן ומטבעות וירטואליים בסכומים גדולים ולהגיש דוחות על עסקאות חשודות, כולל אלו שקשורות לפעילות בלתי חוקית כמו שווקי"הדארקש" או תשלומי כופר.
ערעור KuCoin מפרט טענות נוהליות ומהותיות. מנקודת מבט נוהלית, הבורסה טוענת כי FINTRAC לא נתן הודעה מספקת על ליקויי העמידה או הזדמנות לתקן לפני הטלת הקנס. מנקודת מבט מהותית, KuCoin מערערת על המתודולוגיה לזיהוי עסקאות מדווחות, מציינת כי קיימה שיח עם FINTRAC על שאלות פרשניות וטוענת כי כל טעויות בדיווח היו לא מכוונות ותוקנו מאז.
הערעור מגיע לאחר פעולות רגולציה ואכיפה קודמות נגד KuCoin ברחבי העולם. בינואר 2024, הסכימה KuCoin באשמתה בבית משפט פדרלי בארה"ב על הפעלת עסק העברת כספים בלתי מורשה והסכימה לשלם קנסות ועיקולים בסכום של כמעט 300 מיליון דולר, כולל קנס פלילי בסך 112.9 מיליון דולר ו-184.5 מיליון דולר בעיקולים. בהתחשב בהסדר זה, KuCoin התחייבה ליישם אמצעי עמידה חזקים ונאסרה ממתן שירותים ללקוחות אמריקאים למשך שנה לפחות. בנוסף, הבורסה שמקורה בסיישל סיימה הסדרים עם מחלקת המשפטים האמריקאית ועם רשות הסחורות והחלפות עתידיות, מה שמדגיש סיכוני רגולציה חוצי גבולות לפלטפורמות נכסים דיגיטליים.
משקיפים בענף רואים בפעולה הקנדית חלק מטרנד רחב של הגברת הפיקוח על ספקי שירותי מטבע קריפטוגרפי. הרשויות הקנדיות אותתו על אכיפה מחמירה תחת חוק ההכנסות מפשע (הלבנת הון) ומימון טרור להסתנכרן עם סטנדרטים גלובליים. הקנס השיא על KuCoin מדגיש את כוונת FINTRAC להרתיע אי ציות ולשפר את השקיפות בענף. בורסות נוספות ספגו אכיפה קנדית: ה-Shakepay שמקורו בוונקובר קיבל קנס של 3.5 מיליון דולר קנדי בשנת 2023 על מקרים דומים של פגמים בדיווח AML.
צוות המשפטי של KuCoin טוען כי הצלחת הערעור יכולה להוות תקדים חשוב לסיווג פלטפורמות נכסים דיגיטליים בינלאומיות תחת החוק הקנדי. התוצאה עשויה להשפיע על ציפיות רגולטוריות עתידיות בנוגע לרישום, מעקב עסקאות ודיווח. משקיפים מציינים כי אם בית המשפט יאשר את הקנס של FINTRAC, בורסות זרות אחרות עלולות להיתקל בקנסות דומים אלא אם יבטיחו מראש רישום FMSB ויישמו בקרות AML משופרות.
עבור בעלי עניין ולקוחות, הערעור מהווה מבחן קריטי לגישת קנדה לפיקוח על מטבעות קריפטוגרפיים. ככל ששוקי הנכסים הדיגיטליים מבוגרים, האיזון בין חדשנות לציות נשאר אתגר מדיניות מרכזי. KuCoin התחייבה להמשיך בפעילותה במהלך תהליך המשפט, תוך אמירה מחודשת על מחויבותה לביטחון, הגנת משתמשים ושיתוף פעולה רגולטורי. בית המשפט הפדרלי צפוי לקבוע דיון בחודשים הקרובים, ופסיקה בכתב ככל הנראה תשפיע על נוף הרגולציה לספקי שירותי קריפטו בקנדה ומעבר לה.
תגובות (0)