קואיקוין מתמודדות עם הליכי אכיפה קנדיים בשווי 14 מיליון דולר בעקבות כשלים במניעת הלבנת הון ורישומים

פעולה מאכיפתית שהחלה על ידי מרכז ניתוח עסקאות ודיווחים פיננסיים של קנדה (FINTRAC) הטילה קנס בסך 19 מיליון דולרים קנדיים, השווים לכ-14 מיליון דולרים אמריקאים, על חברת פקן גלובל לימים מהאיים סיישל, שפעלה תחת המותג KuCoin. הקנס הוטל לאחר ש-FINTRAC סיכמה שהבורסה לא נרשמה כעסק שירותי כסף והזניחה לדווח על כמעט 3,000 עסקאות קריפטו גדולות בין השנים 2021 ל-2024, כולל 33 מקרים שבהם עסקאות חשודות שעלולות היו להיות קשורות להלבנת הון או מימון טרור לא דווחו.

KuCoin ערערה רשמית על ההחלטה לבית המשפט הפדרלי של קנדה, בטענה לנימוקים פרוצדורליים ותוכניים. הערעור מערער הן על המסקנה שפקן גלובל נחשבת כעסק שירותי כסף זר על פי חוקי קנדה, והן על חומרת הקנס. בהודעה פומבית, KuCoin הדגישה את המחויבות לציות לרגולציה ולשקיפות תוך תיאור הקנס כמופרז וענישתי.

נתוני FINTRAC מצביעים על כך שהקנס האחרון מייצג את מרבית הקנסות שהסוכנות הטילה בשנה האחרונה, ומהווה יותר מ-75% מסך הקנסות שהוטלו ב-23 פעולות אכיפה. במקרים תקדימיים, KuCoin התמודדה עם פעולות אכיפה בכמה תחומי שיפוט, כולל הסדר בשנת 2023 עם רשות ניירות הערך של אונטריו ופסק דין נפרד עם קנס של כמעט 300 מיליון דולרים אמריקאים ממשרד המשפטים האמריקאי מוקדם יותר השנה בגין פעילות לא מורשית.

הפעולה הקנדית מדגישה את החרפת הפיקוח הרגולטורי הגלובלי על בורסות קריפטו, בפרט בנוגע לבקרות נגד הלבנת הון ולדרישות רישום. משתתפי התעשייה וקציני ציות עוקבים מקרוב אחר תוצאות הערעור, מכיוון שהחלטה לטובת FINTRAC עלולה לקבוע ציפיות רגולטוריות מחמירות יותר לפלטפורמות קריפטו זרות ומקומיות כאחד.

צופים בשוק מציינים כי הגברת פעילות האכיפה מצד רגולטורים בקנדה ובארה"ב, כולל פעולות אחרונות נגד בורסות גדולות נוספות, הציבו מערכות ציות תחת לחץ משמעותי. מומחי משפט חוזים כי הצלחת הערעור של KuCoin עלולה להביא לשינויים בפרשנות FINTRAC לגבי חובות הרישום, בעוד שהחלטה שלא תשתנה עלולה לשמש כאמצעי הרתעה, המחזקת את חשיבות מערכות הניטור החזקות של עסקאות.

הסכסוך הרגולטורי מגיע לאחר תקופה של צמיחה מהירה באימוץ מטבעות קריפטוגרפיים בקנדה, עם נפחי מסחר מקומיים ופעילות מימון מבוזר שצומחים משמעותית. ככל שסוכנויות האכיפה ברחבי העולם ממשיכות לחדד את הרגולציות הספציפיות לקריפטו, תוצאת הערעור של KuCoin עשויה להשפיע על רישוי בורסות, שיתוף פעולה באכיפה חוצה גבולות ופיתוח תקני נגד הלבנת הון בשווקי נכסים דיגיטליים.