רשויות השירותים הפיננסיים של ניו יורק גובות קנסות מפי-אקסוס בגין כשלים בציות הקשורים ל-BUSD

פעולה רגולטורית

משרד שירותי הכספים של ניו יורק (NYDFS) הכריז על קנס בסך 26.5 מיליון דולר נגד חברת Paxos Trust Company בשל כשלים מערכתיים במסגרת מניעת הלבנת הון (AML) ומערכות ההתאמה של החברה. הקנס נובע מחריגות שנמצאו בשותפות הקודמת של החברה עם Binance להנפקת המטבע היציב Binance USD (BUSD), כולל מעקב לקוי אחר עסקאות ובקרות לקוי של זהות הלקוחות (KYC).

ממצאי החקירה

חקירת NYDFS חשפה כי ל-Paxos לא היו בקרות מתאימות לזיהוי עסקאות בלתי חוקיות שהתרחשו דרך Binance. בין השנים 2017 ל-2022, כ-1.6 מיליארד דולר בזרמים שקשורים לשחקנים בלתי חוקיים עברו מבלי שאמצעי זהירות הוחלו. כאשר התעוררו דגלים אדומים, Paxos לא העלתה את הנושאים להנהלה בכירה או לדירקטוריון.

דרישות תיקון

בנוסף לקנס הכספי, על Paxos להשקיע 22 מיליון דולר בשדרוג תוכנית ההתאמה שלה. השיפורים הנדרשים כוללים שדרוג מערכות מעקב עסקאות, חיזוק תהליכי KYC כדי למנוע שכבת חשבונות והקמת פרוטוקולים איכותיים להתייעלות בפניות לגופי אכיפת החוק. צו ההסכמה מגדיר לוח זמנים לפעולות תיקון ודורש דיווח תקופתי ל-NYDFS.

השלכות על התעשייה

הפעולה האכיפתית מדגישה את החשיבות הקריטית של נוקשות בתהליכי AML ו-KYC בהנפקת מטבעות יציבים. מוסדות פיננסיים וספקי שירות קריפטו מוזכרים באחריותם לשמור על מסגרות ניהול סיכונים התואמות ליחסי עסקים ונפחי עסקאות. מנהלת NYDFS, אדריאן א. האריס, הדגישה את מחויבות המחלקה להגנת הצרכנים ולשמירת שלמות השוק.

הקשר היסטורי

בפברואר 2023, NYDFS הייתה הרגולטור הראשון שדרש מ-Paxos להפסיק לטבוע את BUSD בשל חששות לבטיחות ויציבות. ההנחיה הובילה רגולטורים פדרליים ובינלאומיים ללכת בעקבותיה. הקנס הנוכחי משקף את סיום פעולות הפיקוח של NYDFS ואישור תפקידה כמוביל בפיקוח על מטבעות וירטואליים.

תגובה של החברה

Paxos תיארה את בעיות ההתאמה כהיסטוריות שנמצאו לפני למעלה משנתיים וחצי והצהירה שלא נפגעו חשבונות לקוחות. הנהגת החברה הביעה מחויבות לתיקון מלא ולשיתוף פעולה מתמשך עם הרגולטורים. מטבעות היציבים הלבנים של Paxos ממשיכים לפעול תחת הסדרים נפרדים, ללא פעולות רגולטוריות פעילות כרגע.

מבט לעתיד

הפרשה עשויה להוות תקדים לאכיפה עתידית בתחום המטבעות היציבים. המשתתפים בשוק יעקבו אחר סקירת NYDFS על התקדמות התיקונים והנחיות המשך פוטנציאליות. פיקוח רגולטורי מוגבר עשוי להביא מוציאים לאור נוספים לבחון מחדש את הבקרות הפנימיות ולחזק את השקעות ההתאמה.