חקירות טענות על דה-בנקים פוליטיים בקריפטואים שמוביל טראמפ

וול סטריט ג'ורנל מדווח כי הנשיא לשעבר דונלד טראמפ מתכוון להנפיק צו ביצועי שמطلق חקירה פדרלית בנוגע למקרים לכאורה של"פוליטיקל דיבנקינג", עם דגש מיוחד על חברות קריפטו. ההוראה, הצפויה עד ל-6 באוגוסט, תסמיך את משרד האוצר ורשת אכיפת פשעים פיננסיים (FinCEN) לחקור פרקטיקות בנקאיות מפלות.

הטענות שנבחנות: חילופי קריפטו וחברות בלוקצ'יין האשימו בנקים מרכזיים בסגירת חשבונות, עיכובי עסקאות ואמצעי זהירות מוגברים — פעולות שלדבריהם היו לא פרופורציונליות ולא שקופות. קבוצות התעשייה טוענות שהפרקטיקות הללו מפרות חוקים נגד אפליה אם הן מונעות משיקולים פוליטיים או מגזריים.

היקף החקירה: FinCEN תבחן האם מוסדות פיננסיים יישמו מדיניות AML ו-KYC באופן בלתי שוויוני, במטרה למקד יצורים לפי תרומות פוליטיות, הצהרות פומביות או פרופילים סיכוניים הנתפסים כקשורים לפעילות בנכסים דיגיטליים. פקידי האוצר עשויים להנפיק צווי חפש לבנקים, חברות פינטק וספקי שירותי קריפטו עבור רשומות עסקאות ותקשורת ניהול חשבונות.

תגובות התעשייה: תומכי הקריפטו מברכים על החקירה כצעד לקראת טיפול שוויוני ברגולציה והכללה פיננסית. הבנקאים מביעים דאגה מפני חריגה אפשרית, ומזהירים שאכיפה תקיפה עלולה להרתיע מאמצי ציות לגיטימיים. מומחי משפט מציינים שהצלחת החקירה תלויה בהבחנה בין ניהול סיכונים אמיתי לבין התנהגות מפלה.

השלכות מדיניות: החקירה מתיישרת עם האג'נדה הרחבה של הממשל למצב את ארה"ב כתחום שיפוט פרו-קריפטו. בהתאם לממצאים, הצו עלול להוביל להנחיות מעודכנות על גישה הוגנת לשירותי בנקאות לתעשיות בסיכון גבוה ולחיזוק הגנות חוקתיות נגד אפליה פוליטית או כלכלית.

ככל שסוכנויות פדרליות מגייסות משאבים, יוזמה זו עשויה לשנות את נוף הציות, להבהיר חובות לבנקים ולהחזיר אמון בקרב חברות נכסים דיגיטליים השואפות לשירותים פיננסיים מרכזיים.