מורי ביקורות חיצוניות על בקרות מניעת הלבנת הון באוסטרליה לבינאנס

ב-22 באוגוסט 2025, המרכז האוסטרלי לדיווח וניתוח עסקאות (AUSTRAC) הנפיק הנחיה המחייבת את הסניף המקומי של הבורסה הגלובלית למטבעות קריפטוגרפיים Binance למנות רואה חשבון עצמאי לתוכנית המניעה של הלבנת הון (AML) ולמאבק במימון טרור (CTF). ההחלטה נובעת מבדיקה של AUSTRAC, שזיהתה ליקויים במנגנוני הממשל, קיבולת מוגבלת לפיקוח עצמאי ומספר בלתי מספיק של עובדי ציות מקומיים.

AUSTRAC הדגישה את החששות לגבי היקף הבדיקות הפנימיות, וציינה כי תחומים קריטיים כמו ניטור עסקאות, בדיקת נאותות לקוחות ודיווחי ניהול חסרו אימות חיצוני חזק מצד צד שלישי. הרגולטור ציין כי מינוי רואה חשבון חיצוני הוא חיוני כדי להבטיח שמסגרת ה-AML/CTF של Binance אוסטרליה תעמוד בציפיות הסיכון הלאומיות ובסטנדרטים הבינלאומיים. צעד זה תואם לפעולות האכיפה האחרונות נגד פלטפורמות נכסים דיגיטליים ברחבי העולם ומדגיש את חשיבותם של מנגנוני ציות מקיפים.

מנכ"ל Binance אוסטרליה, מאט פובלוקי, הכיר בהחלטת הרגולטור בהצהרה רשמית ואישר את מחויבות החברה לשפר את השקיפות ואמצעי הפיקוח. הוא הדגיש כי הבדיקה תתמקד בחיזוק מדיניות, תהליכים והכשרת צוות כדי לצמצם פגיעויות פוטנציאליות הקשורות לנפחי עסקאות גבוהים והעברות חוצות גבולות. הבורסה עמדה בעבר תחת ביקורת בשל טענות על סיווג שגוי של לקוחות קמעונאיים ומאז ביצעה רפורמות פנימיות התואמות לדרישות הרגולטוריות.

הבדיקה החיצונית צפויה לכלול הערכה מקיפה של הליכי קבלת לקוחות ב-Binance אוסטרליה, מעקב מתמשך אחר עסקאות, סינון סנקציות ומנגנוני דיווח על פעילויות חשודות. AUSTRAC תבחן את ממצאי הבודק ועלולה להטיל דרישות נוספות בהתבסס על הפגמים שיתגלו. משקיפי התעשייה רואים בהתפתחות זו מבחן מרכזי לבורסות גלובליות הפועלות תחת רגולציות מרובות.

ההנחיה מחזקת את הגישה הפרואקטיבית של אוסטרליה בנושא רגולציית פיננסים דיגיטליים, שכללה דרישות רישוי, התייעצויות ציבוריות בנוגע לסיווג מטבעות ושיתוף פעולה עם גופים בינלאומיים למאבק במימון בלתי חוקי. עם הגידול באימוץ מטבעות קריפטוגרפיים, הרגולטורים מעדיפים צעדים לשמירה על שלמות השוק והגנה על הצרכנים מפני פשיעה פיננסית.