הקדמה

Chainlink ו-UBS השיקו ניסוי משותף שמטרתו לחבר בין תהליכי ניהול קרנות מסורתיים עם תשתיות בלוקצ’יין. היוזמה מנצלת את סביבת הריצה של Chainlink (CRE) כדי לפרש הודעות ISO 20022 המתקבלות דרך Swift ולהמיר אותן לפעולות על השרשרת. הוכחת הקונספט הזו מציגה כיצד ניתן לשלב קרנות השקעה מטוקננות במערכות ההודעות הפיננסיות הקיימות בהם משתמשות בנקים ברחבי העולם.

מבנה ומטרות הניסוי

הניסוי תוכנן כדי לדמות תהליכי רכישה ומימוש בקרנות בעולם האמיתי. UBS העביר בקשות רכישה ומימוש דרך סביבת Swift הסטנדרטית שלו. סביבת הריצה של Chainlink קיבלה את ההודעות התואמות ל-ISO 20022, חילצה פרמטרים רלוונטיים והפעלה פונקציות חוזים חכמים מטעם UBS. הפתרון שואף לספק לבנקים את היכולת לנהל מיקומי קרנות מטוקננות דרך ממשקים מוכרים, מבלי לדרוש שינויים משמעותיים במערכות המשרד האחורי שלהם.

תהליך טכני

שלב 1: UBS מייצרת הודעת ISO 20022 עם פרטי רכישה או מימוש ושולחת אותה דרך Swift.
שלב 2: סביבת הריצה של Chainlink מנויה להודעות Swift ומבצעת ניתוח ברמת השדות ומיפוי להגדרות ABI של החוזה החכם.
שלב 3: סביבת הריצה מפעילה את חוזה הסוכן הדיגיטלי להעברות של Chainlink, המבצעת את הפעולה המתוכננת על הבלוקצ’יין.
שלב 4: סטטוס העסקה ואישורים מוחזרים ל-UBS דרך הודעות Swift, ומשלימים את המחזור.

יתרונות והשלכות

הניסוי מתמודד עם אתגרים תפעוליים מרכזיים על ידי:

• מזעור מורכבות האינטגרציה עבור הבנקים
• שימוש בתשתיות ההודעות הקיימות
• אפשרות לפעולות קרנות מטוקננות בזמן אמת
• הפחתת סיכוני צדדים מתנגדים וסיכון סילוק

גשר מוצלח בין Swift לרשתות הבלוקצ’יין עשוי להאיץ את אימוץ הנכסים המטוקננים במוסדות ולשחרר יעילות בתעשיית הקרנות העולמית.

שיקולי רגולציה וביטחון

שני הצדדים שמרו על תקני ציות וביטחון מחמירים. סביבת הריצה של Chainlink כוללת אישור קריפטוגרפי ואימות אותנטיות ההודעות לשמירה על שלמות הנתונים. UBS ערכה הערכות סיכון מקיפות, ואישרה שהניסוי אינו חושף מידע רגיש של לקוחות. פעולות השרשרת כפופות לבדיקות חוזים חכמים ולפרוטוקולי אבטחת הבנק.

מפת דרכים לעתיד

בהתבסס על תוצאות הניסוי, Chainlink ו-UBS מתכננים להרחיב את טווח ההצעות של קרנות מטוקננות ולחקור מחלקות נכסים נוספות. צעדים אפשריים כוללים אינטראופרביליות רב-שרשירית, אינטגרציה עם שירותי נאמנות, והטמעות בקנה מידה רחב הכוללות מוסדות פיננסיים ומנהלי נכסים רבים.

סיכום

ההדגמה המוצלחת של אינטגרציית Swift-בלוקצ’יין מייצגת אבן דרך משמעותית בטוקניזציה מוסדית. באמצעות פישוט תהליכי רכישה ומימוש בקרנות, הניסוי מניח את היסודות לאימוץ רחב יותר של אסימונים על נכסים ממשיים. שיתוף פעולה מתמשך ושיפור פתרון CRE עלולים לעצב מחדש את אופן ניהול הפעולות רחבות ההיקף של מנהלי נכסים ובנקים בסביבה מטוקננת.