अमेरिकी बैंकों ने $312 अरब गंदे पैसे स्थानांतरित किए और क्रिप्टो आलोचना अभी भी जारी है

पृष्ठभूमि

फाइनेंशियल क्राइम्स एन्फोर्समेंट नेटवर्क ने एक सलाह जारी की है जिसमें 2020 से 2024 के बीच अमेरिकी बैंकों के माध्यम से अवैध फंडों के प्रवाह का विवरण दिया गया है। इस विश्लेषण में देश भर के वित्तीय संस्थानों द्वारा प्रस्तुत 137,000 से अधिक बैंक सीक्रेसी एक्ट फाइलिंग की समीक्षा की गई। औसतन, बैंकिंग चैनलों ने चीनी अपराध नेटवर्क के लिए प्रति वर्ष $62 बिलियन संसाधित किए। ये नेटवर्क मैक्सिको आधारित आपराधिक संगठनों के साथ मिलकर ड्रग कार्टेल मनी लॉन्ड्रिंग की सुविधा प्रदान करते थे। धोखाधड़ी से प्राप्त रकम का उपयोग मुद्रा नियंत्रण को नजरअंदाज करने और कई महाद्वीपों में संचालन निधि के लिए किया गया।

निष्कर्ष

2020 से 2024 के बीच, अमेरिकी बैंकों ने चीनी गिरोहों से जुड़े संदिग्ध लेनदेन में $312 बिलियन प्रेषित किए। सलाह में मनी लॉन्ड्रिंग के अतिरिक्त उपायों के रूप में रियल एस्टेट, हेल्थकेयर धोखाधड़ी और मानव तस्करी को उजागर किया गया। संदिग्ध लेनदेन की मात्रा में अकेले रियल एस्टेट योजनाओं से जुड़ा $53.7 बिलियन शामिल था। मजबूत अनुपालन आवश्यकताओं के बावजूद विनियमित बैंकिंग प्रणालियों के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग पारदर्शी नहीं हुई है।

तुलनात्मक डेटा

संयुक्त राष्ट्र द्रव्य और अपराध कार्यालय के अनुसार, वैश्विक अवैध वित्तीय प्रवाह वार्षिक रूप से $2 ट्रिलियन से अधिक है। इसी अवधि में क्रिप्टोक्यूरेंसी आधारित लॉन्ड्रिंग लगभग $189 बिलियन थी। यह आंकड़ा कुल ब्लॉकचेन लेनदेन मात्रा का एक प्रतिशत से कम है। इसलिए पारंपरिक बैंकिंग चैनल वैश्विक स्तर पर अपराध वित्त को प्रमुखता देते हैं।

नियामक परिदृश्य

नियामक और नीति निर्माता अक्सर क्रिप्टोक्यूरेंसी को अवैध फंडों के लिए मुख्य माध्यम बताते हैं। FinCEN की सलाह पारंपरिक चैनलों के प्रभाव को माप कर इस कथन को चुनौती देती है। सभी वित्तीय क्षेत्रों में कमजोरियों को दूर करने के लिए उन्नत नियामक फ्रेमवर्क और विश्लेषणात्मक उपकरणों की सिफारिश की जाती है। अपराधी नेटवर्क को तोड़ने के लिए बैंकों, कानून प्रवर्तन और ब्लॉकचेन विश्लेषण फर्मों के बीच सहयोग आवश्यक है।

प्रभाव

वित्तीय संस्थानों से अपेक्षा है कि वे मॉनिटरिंग सिस्टम को उन्नत करें और ग्राहक परिश्रम प्रक्रियाओं को कड़ा करें। नीति निर्माता इन निष्कर्षों का उपयोग संतुलित नियम बनाने के लिए कर सकते हैं जो ऑन-चेन पारदर्शिता को स्वीकार करते हैं। क्रिप्टोक्यूरेंसी प्लेटफॉर्म इस डेटा का उपयोग न्यायसंगत अनुपालन मानकों के समर्थन के लिए कर सकते हैं। नियामक एजेंसियों और निजी क्षेत्र के भागीदारों के बीच बेहतर सूचना साझा करने से वैश्विक वित्तीय अखंडता मजबूत होगी।