ICIJ की जांचें क्रिप्टो के अपराधी ‘कॉइन लॉन्ड्री’ वित्तीय नेटवर्क का खुलासा करती हैं

अवलोकन

अंतरराष्ट्रीय जाँचपत्रकार समूह (ICIJ) ने एक बहु-खंड श्रृंखला प्रकाशित की जिसमें एक विशाल गुप्त वित्तीय तंत्र को उजागर किया गया जिसे 'Coin Laundry' कहा गया। जाँच समूह ने क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफ़ॉर्मों और शैडो बैंकिंग संचालन के माध्यम से अवैध धन को धोने के लिए उपयोग किए जाने वाले गुप्त चैनलों का दस्तावेज़ किया।

प्रमुख क्रिप्टो एक्सचेंजों को संगठित अपराध समूहों द्वारा चलाए जा रहे धन साफ़-सफाई (मनी लॉन्डरिंग) संचालन की सुविधा प्रदान करने में शामिल पाया गया। जाँच के दौरान एकत्र साक्ष्यों से संकेत मिला कि ड्रग कार्टेल्स, मानव तस्करी गिरोहों और मान्यता प्राप्त संस्थाओं से जुड़े लेनदेन Binance, OKX, Coinbase, Kraken, Bybit और KuCoin के जरिए गुजरे।

संयुक्त जांच

तीस-पाँच से अधिक देशों के एक सौ से अधिक पत्रकारों के समूह ने 'Coin Laundry' की जाँच में सहयोग किया। जाँच टीमों ने लीक हुए दस्तावेज़, ब्लॉकचेन लेन-देन रिकॉर्ड और आंतरिक संचार के विश्लेषण किया। ब्लॉकचैन विश्लेषण कंपनियों ने संदिग्ध वॉलेट पते ट्रेस कर सहायता की, जबकि ICIJ के साझेदारों ने कई क्षेत्रों में ऑन-द-ग्राउंड रिपोर्टिंग की।

रिपोर्ट के निष्कर्षों से यह स्पष्ट हुआ कि प्रमुख प्लेटफॉर्म द्वारा लागू अनुपालन कार्यक्रमों के बावजूद अस्पष्ट लेनदेन पैटर्न बने रहे। कई मौकों पर, गुमनाम स्थिर सिक्कों (stablecoins) को शेल कंपनियों और अनियमित ओवर-द-काउंटर डेस्कों के माध्यम से फिएट मुद्रा में बदला गया, जिससे सामान्य मनी लॉन्डरिंग विरोधी नियंत्रणों से बचा गया।

मुख्य निष्कर्ष

विश्लेषण से यह स्पष्ट हुआ कि धोए गए धन ने उच्च-प्रोफाइल आपराधिक नेटवर्कों की गतिविधियों को वित्तपोषित किया, इनमें अंतरराष्ट्रीय ड्रग सिंडिकेट और मानव तस्करी संचालन शामिल हैं। खजाने के आंकड़ों ने बहु-वर्षीय अवधि में कई सौ मिलियन डॉलर से अधिक प्रवाह की पुष्टि की। कई उच्च-जोखिम न्यायक्षेत्र निधि के प्रवाह के मार्ग बने, जिससे वैश्विक वित्तीय प्रणालियों में फैलाव से पहले धन प्रवाह संभव हुआ।

सबूतों में दुबई और यूक्रेन में संचालित क्रिप्टो-टू-कैश स्टोरफ़्रंट के केस स्टडी शामिल थीं। कुछ चेन पर उन्नत मिक्सिंग प्रोटोकॉल और गोपनीयता-रखने वाली सुविधाओं ने लेनदेन के मूल स्रोतों को छुपाने में मदद की, जिससे अपराधी अभिनेताओं और अवैध फंड प्रवाह के बीच लिंक अस्पष्ट पड़े।

प्रभाव और सिफारिशें

जाँच ने नियामक निगरानी और प्रवर्तन में महत्वपूर्ण कमीयों को उजागर किया। उन्नत ड्यू डिलिजेंस उपायों, सख्त रिपोर्टिंग आवश्यकताओं और नियामकों के बीच सीमा-पार सहयोग के लिए तात्कालिक आग्रह किया गया। उद्योग के हितधारकों से मजबूत लेनदेन निगरानी और स्वचालित जोखिम-स्कोरिंग प्रणालियाँ लागू करने का आह्वान किया गया।

निष्कर्ष

'Coin Laundry' का खुलासा क्रिप्टोकरेंसी ईकोसिस्टम में अवैध गतिविधियों के लिए सबसे व्यापक पत्रकारिता प्रयासों में से एक था। निष्कर्षों ने एक्सचेंज अनुपालन प्रोग्रामों पर नयी निगरानी के लिए प्रेरित किया और कई न्याय क्षेत्रों ने मौजूदा एंटी-मनी लाउंडरिंग फ्रेमवर्क की समीक्षा फिर से शुरू की। कानून-प्रवर्तन, नियामक निकायों और ब्लॉकचेन विश्लेषकों के बीच निष्कर्षात्मक सहयोग जारी रखने की सिफारिश की गई ताकि अवैध वित्त को रोका जा सके और डिजिटल संपत्ति बाजारों में पारदर्शिता बढ़े।