कनाडा के फिन्ट्रैक्स ने क्रिप्टमस पर रिकॉर्ड 126 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया

अभूतपूर्व प्रवर्तन कार्रवाई

कनाडा के वित्तीय लेन-देन और रिपोर्ट विश्लेषण केंद्र (Fintrac) ने Cryptomus प्लेटफॉर्म के ऑपरेटर Xeltox Enterprises Ltd. पर रिकॉर्ड C$176.96 मिलियन का जुर्माना लगाया। यह जुर्माना एंटी-मैनी लॉन्डरिंग (AML) नियंत्रणों में प्रणालीगत विफलताओं को उजागर करता है, जिसमें 1,500 से अधिक बड़े वर्चुअल करेंसी लेनदेन जिन्हें रिपोर्ट नहीं किया गया और 1,000 से अधिक संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टें 1 जुलाई 2024 से 31 जुलाई 2024 के बीच छोड़ी गईं। उल्लंघनों में धोखाधड़ी, रैंसमवेयर भुगतान सुविधाजनन, प्रतिबंधों से बचना और बच्चों के यौन शोषण सामग्री से जुड़े लेनदेन शामिल थे।

नियामक निष्कर्ष और अनुपालन में कमी

जांचकर्ताओं ने निर्धारित किया कि Cryptomus ने मजबूत Know-Your-Customer (KYC) प्रक्रियाएं लागू करने में विफल रहा, जोखिम आकलनों को अपडेट करने में चूक की और संघीय कानून द्वारा आवश्यक व्यवसाय परिवर्तन की रिपोर्ट नहीं की। लेन-देन निगरानी अलर्टों की कमी ने प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से अवैध फंडों के निर्बाध प्रवाह की अनुमति दी। निष्कर्षों में आंतरिक नियंत्रणों की कमी, स्टाफ प्रशिक्षण की कमी और एक अनुपालन ढांचे का उल्लेख है जो विकसित होते जोखिम प्रोफाइल के बावजूद स्थिर रहा।

उद्योग पर प्रभाव और प्रतिक्रियाएं

रिकॉर्ड जुर्माने ने Fintrac द्वारा शुरू से अब तक की सबसे बड़ी एकल प्रवर्तन कार्रवाई को चिह्नित किया है। अन्य कनाडाई क्रिप्टोकरेंसी व्यवसाय Fintrac के विस्तारित कानूनी अधिकारों के तहत प्रवर्तन क्षमताओं को बढ़ाने के साथ सख्ती की निगरानी की उम्मीद कर रहे हैं। उद्योग संस्थान स्पष्ट अनुपालन मार्गदर्शन और औपचारिक ऑडिट प्रोटोकॉल के लिए वकालत करने की उम्मीद करते हैं। प्रभावित एक्सचेंज ऑपरेटर समान दंडों से बचने के लिए लेनदेन निगरानी टूल्स का पुनर्मूल्यांकन कर रहे हैं और शासन संरचनाओं को मजबूत कर रहे हैं।

अंतरराष्ट्रीय प्रभाव

वैश्विक नियामक तेजी से क्रिप्टो प्लेटफॉर्म को वित्तीय अपराध के विरुद्ध लड़ाई में महत्वपूर्ण नोड्स के रूप में देखते हैं। Fintrac की कार्रवाई यूरोप, एशिया और संयुक्त राज्य अमेरिका में समानांतर प्रवर्तन प्रयासों को प्रभावित कर सकती है, जहाँ AML आवश्यकताओं के समन्वय पर चर्चा जारी है। यह निर्णय क्षेत्राधिकारों के बीच एकीकृत मानकों की आवश्यकता को रेखांकित करता है, सूचना-शेयरिंग और सीमा-पार जांचों के बहुपक्षीय सहयोग की संभावनाओं के साथ।

भविष्य की दिशा

Cryptomus को एक समग्र सुधार योजना लागू करनी चाहिए, जिसमें सिस्टम उन्नयन, विस्तृत ऑडिट ट्रेल्स और समर्पित अनुपालन कर्मी शामिल हों। कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ सतत सहयोग से गबन किए गए धन की वसूली संभव होगी। उद्योग भागीदार Fintrac के प्रतिबंध की प्रभावशीलता को एक निवारक के रूप में और क्षेत्र-व्यापी स्तर पर मजबूत अनुपालन अपनाने के प्रेरक के रूप में निगरानी करेंगे।

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