KuCoin की रिपोर्टिंग विफलताओं पर C$19.6 मिलियन कनाडाई एएमएल जुर्माने की अपील

KuCoin, दुनिया के सबसे बड़े क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों में से एक, ने कनाडा के वित्तीय लेनदेन और रिपोर्ट विश्लेषण केंद्र (FINTRAC) द्वारा लगाए गए C$19.6 मिलियन के प्रशासनिक मौद्रिक दंड के खिलाफ औपचारिक अपील की है। यह दंड कनाडाई इतिहास में अपने प्रकार का सबसे बड़ा है, जो FINTRAC के आरोपों के बाद लगाया गया कि KuCoin की संचालन इकाई ने लगभग 3,000 बड़े वर्चुअल मुद्रा लेनदेन, जो C$10,000 से अधिक थे, की रिपोर्ट नहीं की, 33 संदिग्ध गतिविधियों को चिह्नित करने में विफल रही और जून 2021 से मई 2024 के बीच विदेशी मुद्रा सेवा व्यवसाय (FMSB) के रूप में पंजीकरण नहीं कराया।

कनाडा के संघीय न्यायालय में दायर अपनी अपील में, KuCoin नियामक की अपनी व्यावसायिक मॉडल की व्याख्या को खारिज करता है। एक्सचेंज तर्क देता है कि यह कनाडाई कानून के तहत मनी सर्विस बिजनेस की परिभाषा में फिट नहीं आता और दंड को असंगत ठहराता है। KuCoin का मत है कि उसकी आंतरिक नियंत्रण और अनुपालन प्रक्रियाएं समीक्षा अवधि के बाद से काफी विकसित हुई हैं, जिसमें अपने क्नो योर कस्टमर (KYC) और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) प्रक्रियाओं में सुधार शामिल है। कंपनी इस बात पर जोर देती है कि उसने स्वेच्छा से उन क्षेत्रों में सेवाओं को सीमित किया जहां उसके पास स्पष्ट पंजीकरण और लाइसेंसिंग नहीं थी, ताकि स्थानीय नियमों के साथ संचालन को संरेखित किया जा सके।

FINTRAC की प्रवर्तन कार्रवाई ने तीन मुख्य क्षेत्रों में विफलताओं का हवाला दिया: पंजीकरण, लेनदेन रिपोर्टिंग और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग। एजेंसी ने आरोप लगाया कि जब KuCoin ने कनाडाई निवासियों को सेवाएं देना शुरू किया, तब उसने FMSB के रूप में पंजीकरण नहीं कराया और संदिग्ध लेनदेन की पहचान करने और रिपोर्ट करने के वैधानिक दायित्वों की उपेक्षा की। कनाडाई कानून के तहत, रिपोर्टिंग प्राधिकरणों को इकाई सूचना रिपोर्ट सबमिट करनी होती है, बड़े नकद और वर्चुअल मुद्रा लेनदेन की रिपोर्ट करनी होती है और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग करनी होती है, जिनमें डार्कनेट मार्केटप्लेस या रैनसमवेयर भुगतान जैसी अवैध गतिविधियां भी शामिल हैं।

KuCoin की अपील में प्रक्रियात्मक और वास्तविक आधार शामिल हैं। प्रक्रियात्मक आधारों पर, एक्सचेंज का दावा है कि FINTRAC ने अनुपालन की कमियों का उचित नोटिस या सुधार का मौका दिए बिना दंड लगाया। वास्तविक आधारों पर, KuCoin रिपोर्ट योग्य लेनदेन की पहचान में प्रयुक्त पद्धति पर प्रश्न उठाता है, कहता है कि उसने व्याख्यात्मक प्रश्नों पर FINTRAC के साथ संवाद किया और किसी भी रिपोर्टिंग चूक को अनजाने में हुई त्रुटि बताया, जिसे बाद में सुधार दिया गया।

यह अपील वैश्विक स्तर पर KuCoin के खिलाफ पहले की गई नियामक और प्रवर्तन कार्रवाइयों के बाद आई है। जनवरी 2024 में, KuCoin ने अमेरिका के संघीय न्यायालय में एक अवैध मुद्रा स्थानांतरण व्यवसाय चलाने के आरोप को स्वीकार किया और लगभग $300 मिलियन के जुर्माने और जब्ती का भुगतान करने पर सहमति व्यक्त की, जिसमें $112.9 मिलियन का आपराधिक जुर्माना और $184.5 मिलियन की जब्ती शामिल थी। उस समझौते ने KuCoin को कड़े अनुपालन उपाय लागू करने और कम से कम दो वर्षों के लिए अमेरिकी ग्राहकों को सेवा देने से प्रतिबंधित कर दिया। इसके अतिरिक्त, सेशेल्स आधारित एक्सचेंज ने अमेरिकी न्याय विभाग और कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन के साथ संबंधित मामलों का निपटारा किया, जो डिजिटल एसेट प्लेटफार्मों के लिए पार-पार सीमा नियामक जोखिमों को उजागर करता है।

उद्योग के पर्यवेक्षक कनाडाई कार्रवाई को क्रिप्टोक्यूरेंसी सेवा प्रदाताओं पर बढ़ती जांच के व्यापक रुझान के हिस्से के रूप में देखते हैं। कनाडाई अधिकारियों ने अपराध से प्राप्त लाभ (मनी लॉन्ड्रिंग) और आतंकवादी वित्तपोषण अधिनियम के तहत कड़ी प्रवर्तन नीतियों का संकेत दिया है ताकि वैश्विक मानकों के साथ संरेखण किया जा सके। KuCoin पर लगाए गए रिकॉर्ड दंड से FINTRAC की गैर-अनुपालन को रोकने और क्षेत्र में पारदर्शिता बढ़ाने की मंशा स्पष्ट होती है। अन्य एक्सचेंजों को भी कनाडाई प्रवर्तन का सामना करना पड़ा है: वैंकूवर आधारित Shakepay को 2023 में इसी तरह की AML रिपोर्टिंग में कमी के लिए C$3.5 मिलियन का जुर्माना लगाया गया।

KuCoin की कानूनी टीम दावा करती है कि सफल अपील कनाडाई कानून के तहत अंतरराष्ट्रीय डिजिटल एसेट प्लेटफार्मों के वर्गीकरण के लिए महत्वपूर्ण मिसाल स्थापित कर सकती है। इसका परिणाम पंजीकरण, लेनदेन निगरानी और रिपोर्टिंग के भविष्य के नियामक अपेक्षाओं को प्रभावित कर सकता है। पर्यवेक्षक नोट करते हैं कि यदि अदालत FINTRAC के दंड को बनाए रखती है, तो अन्य विदेशी एक्सचेंजों को समान प्रतिबंधों का सामना करना पड़ सकता है जब तक कि वे पूर्व-प्रचालित रूप से FMSB पंजीकरण सुरक्षित न कर लें और बेहतर AML नियंत्रण लागू न करें।

हितधारकों और ग्राहकों के लिए, यह अपील कनाडा की क्रिप्टोक्यूरेंसी निगरानी नीति की एक महत्वपूर्ण परीक्षा है। डिजिटल एसेट बाजारों के परिपक्व होने के साथ, नवाचार और अनुपालन के बीच संतुलन एक केंद्रीय नीति चुनौती बनी हुई है। KuCoin ने न्यायिक प्रक्रिया के दौरान संचालन जारी रखने का वचन दिया है, जो सुरक्षा, उपयोगकर्ता संरक्षण और नियामक सहयोग के प्रति इसकी प्रतिबद्धता को पुनः पुष्टि करता है। संघीय न्यायालय अपेक्षित है कि आने वाले महीनों में सुनवाई की तारीख निर्धारित करेगा, जिसके लिखित निर्णय से कनाडा और उससे परे क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं के लिए नियामक माहौल आकार ले सकता है।