NYDFS ने BUSD से जुड़ी अनुपालन विफलताओं के लिए पिक्सोस पर $26.5 मिलियन के जुर्माने लगाए

नियामक कार्रवाई

न्यूयॉर्क के वित्तीय सेवा विभाग (NYDFS) ने Paxos Trust Company पर इसके एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और अनुपालन ढांचे में प्रणालीगत विफलताओं के लिए 26.5 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया है। यह दंड कंपनी के Binance के साथ Binance USD (BUSD) स्थिरकॉइन जारी करने में पिछले साझेदारी के दौरान पहचानी गई कमियों से उत्पन्न हुआ है, जिसमें अपर्याप्त लेनदेन निगरानी और खराब काइ-योर-कस्टमर (KYC) नियंत्रण शामिल हैं।

जांच निष्कर्ष

NYDFS की जांच में पता चला कि Paxos के पास Binance के जरिए होने वाले अवैध लेनदेन का पता लगाने के लिए उचित नियंत्रण नहीं थे। 2017 से 2022 के बीच, लगभग 1.6 बिलियन डॉलर के प्रवाह अवैध एक्टर्स से जुड़े हुए थे जो उचित परिश्रम सुरक्षा उपायों को बायपास कर गए। जब रेड फ्लैग्स उभरे, तो Paxos ने वरिष्ठ प्रबंधन या निदेशक मंडल को चिंताएं उठाने में विफलता दिखाई।

सुधार आवश्यकताएं

मूल्यांकन सीमा के अतिरिक्त, Paxos को अपने अनुपालन कार्यक्रम में सुधार के लिए 22 मिलियन डॉलर का निवेश करना होगा। आवश्यक सुधारों में लेनदेन निगरानी प्रणाली का उन्नयन, खाता स्तर बनाने से रोकने के लिए KYC प्रक्रियाओं को मजबूत करना, और कानून प्रवर्तन मांगों के लिए मजबूत वृद्धि प्रोटोकॉल स्थापित करना शामिल है। सहमति आदेश में सुधारात्मक कार्रवाई के लिए एक समय-सीमा निर्धारित है और NYDFS को आवधिक रिपोर्टिंग आवश्यक है।

उद्योग प्रभाव

यह प्रवर्तन कार्य स्थिरकॉइन निर्गम में AML और KYC सख्ती के महत्व को रेखांकित करता है। वित्तीय संस्थान और क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं को उनके व्यवसाय संबंधों और लेनदेन वॉल्यूम के अनुसार जोखिम प्रबंधन ढांचे बनाए रखने की जिम्मेदारियों की याद दिलाई जाती है। NYDFS की अधीक्षक Adrienne A. Harris ने उपभोक्ताओं की सुरक्षा और बाजार की अखंडता बनाए रखने के लिए विभाग की प्रतिबद्धता पर जोर दिया।

ऐतिहासिक संदर्भ

फरवरी 2023 में, NYDFS Paxos को BUSD मुद्रण बंद करने वाला पहला नियामक बन गया था, सुरक्षा और स्थिरता की चिंताओं के चलते। इस निर्देश के बाद संघीय और अंतरराष्ट्रीय नियामकों ने भी इसी प्रकार की कार्रवाई की। यह वर्तमान जुर्माना NYDFS की पर्यवेक्षी कार्रवाइयों का परिणाम है और आभासी मुद्रा निगरानी में इसके नेतृत्व की पुष्टि करता है।

कंपनी की प्रतिक्रिया

Paxos ने अनुपालन मुद्दों को दो साल से अधिक पुराने ऐतिहासिक मामलों के रूप में वर्णित किया और दावा किया कि किसी ग्राहक खाते को प्रभावित नहीं किया गया। कंपनी नेतृत्व ने पूर्ण सुधार और नियामकों के साथ निरंतर सहयोग की प्रतिबद्धता व्यक्त की। Paxos के व्हाइट-लेबल्ड स्थिरकॉइन अलग व्यवस्थाओं के तहत काम करते रहेंगे, और वर्तमान में कोई नियामक कार्रवाई लंबित नहीं है।

आगे की दिशा

यह मामला स्थिरकॉइन क्षेत्र में भविष्य की प्रवर्तन के लिए उदाहरण स्थापित कर सकता है। बाजार प्रतिभागी सुधार प्रगति की NYDFS समीक्षा और संभावित आगे की मार्गदर्शन पर नजर रखेंगे। बढ़ी हुई नियामक जांच अन्य जारीकर्ताओं को आंतरिक नियंत्रणों को पुन: मूल्यांकन और अनुपालन निवेश को मजबूत करने के लिए प्रेरित कर सकती है।