Az Elnöki Hivatal elkészített egy végrehajtási rendelet-tervezetet, amely arra irányul, hogy büntetéseket szabjon ki azokra a bankokra, amelyek politikai vagy ideológiai okokból megszüntetik az ügyfélkapcsolatokat. A dokumentum arra utasítja a bankfelügyeleti hatóságokat, hogy vizsgálják meg, megsértették-e a pénzügyi intézmények az Egyenlő Hitelhezjutási Lehetőség Törvény, a versenyellenes törvények vagy a fogyasztóvédelmi előírások rendelkezéseit. Az ilyen jogsértést elkövető intézmények pénzbírságra, egyezségre vagy egyéb szabályozói szankciókra számíthatnak.
A rendelet különösen utasítja a Kisvállalkozásokat Támogató Hivatalt (Small Business Administration), hogy vizsgálja felül a banki hitelgarancia gyakorlatokat, kiemelve ennek a területnek a jelentőségét a blokklánc startupok és konzervatív nonprofit szervezetek számára. A szabályozók jogosultak lesznek az azonosított ügyeket közvetlenül az Igazságügyi Minisztérium elé terjeszteni, erősítve a végrehajtási lehetőségeket. A bejelentés azután történt, hogy aggodalmak merültek fel amiatt, hogy a bankok csendben megszakították kapcsolataikat a feltörekvő szektorokkal, beleértve a digitális eszközökkel foglalkozó vállalatokat, a megnövekedett megfelelési ellenőrzések közepette.
Bár a rendelet nem nevez meg konkrét intézményeket, hivatkozik egy 2023-as esetre, amikor a Bank of America megszüntette egy ugandai székhelyű jótékonysági szervezet számláit, és a döntést egy bizonyos külföldi szervezetek ellátásától tartózkodó politikára vezette vissza. A tervezet említi azokat a belső banki szabályzatokat is, amelyek állítólag hozzájárultak az ügyfélkizárásokhoz a január 6-i Capitoliumi eseményeket követően. Az iparági források szerint a rendelet végleges változatát napokon belül aláírhatják, az adminisztratív késések függvényében.
A bankszektor korábbi bankszámla-megszüntetési intézkedéseket szükséges kockázatkezelésként védte meg a pénzmosás elleni szabályozások és a terrorizmus finanszírozása elleni előírások keretében. A pénzügyi intézmények szigorú ügyfél-azonosítási protokollokra és tranzakciófigyelési szabványokra hivatkoztak, mint indokolásra bizonyos ügyfelekkel való kapcsolatok megszüntetéséhez. Azonban a rendelet-tervezet előírja a belső irányelvek eltörlését, amelyek hírnévkockázatok vagy ideológiai tényezők alapján korlátozzák a szolgáltatásokat.
Ha életbe lép, a rendelet jelentős politikai fordulatot jelentene a bankszolgáltatások szabályozásában, kezelve a konzervatív csoportok és technológiai startupok hosszú ideje fennálló panaszait a pénzügyi megkülönböztetéssel kapcsolatban. A lépés a banki megfelelési keretrendszerek felülvizsgálatát és a jövőbeni jogszabályokat is befolyásolhatja a digitális eszközökkel foglalkozó vállalkozások pénzügyi szolgáltatásokhoz való hozzáférése terén.
Hozzászólások (0)