A KuCoin, a világ egyik legnagyobb kriptovaluta-tőzsdéje, hivatalosan fellebbezett a Kanadai Pénzügyi Tranzakciók és Jelentések Elemző Központja (FINTRAC) által kiszabott 19,6 millió kanadai dolláros pénzügyi bírság ellen. Ez a bírság a kanadai történelem legnagyobb ilyen jellegű büntetése, amelyet azután szabtak ki, hogy a FINTRAC azt állította, hogy a KuCoin működtető szervezete nem jelentette be közel 3000, 10 000 kanadai dollárt meghaladó nagyméretű virtuális valutatranzakciót, elmulasztotta 33 gyanús tevékenység jelzését, és nem regisztrált Külföldi Pénzszolgáltató Vállalkozásként (FMSB) 2021 júniusa és 2024 májusa között.
A Kanadai Szövetségi Bírósághoz benyújtott fellebbezésében a KuCoin vitatja a szabályozó fél üzleti modelljének jellemzését. A tőzsde azt állítja, hogy nem felel meg a kanadai törvények szerinti pénzszolgáltató vállalkozás definíciójának, és azt hangsúlyozza, hogy a bírság aránytalan. A KuCoin érvelése szerint belső ellenőrzési és megfelelési folyamatai jelentősen fejlődtek a vizsgált időszak óta, többek között a vevőismeret (KYC) és pénzmosás elleni (AML) eljárások fejlesztésével. A vállalat kiemeli, hogy önkéntesen korlátozta szolgáltatásait olyan joghatóságokban, ahol nem rendelkezett egyértelmű regisztrációval és engedéllyel, célul tűzve ki a működés helyi szabályozásokkal való összehangolását.
A FINTRAC végrehajtási intézkedése három kulcsfontosságú területen említ jogsértéseket: regisztráció, tranzakciójelentés és gyanús tranzakciók jelentése. Az ügynökség azt állította, hogy a KuCoin nem iratkozott fel FMSB-ként, amikor elkezdte szolgáltatásait kanadai lakosok számára nyújtani, továbbá figyelmen kívül hagyta a törvényi kötelezettségeket a gyanús tranzakciók azonosítása és jelentése terén. A kanadai törvények értelmében a jelentést tevő entitásoknak be kell nyújtaniuk a szervezet információs jelentését, jelenteniük kell a nagy összegű készpénz- és virtuális valutatranzakciókat, valamint gyanús tranzakciókat, beleértve az illegális műveletekhez, például darknet piacterekhez vagy zsarolóvírus-fizetésekhez kapcsolódó jelentéseket is.
A KuCoin fellebbezése eljárási és tartalmi indokokat foglal magában. Eljárási indokként a tőzsde azt állítja, hogy a FINTRAC nem biztosított megfelelő értesítést a megfelelési hiányosságokról, illetve nem adott lehetőséget azok kijavítására a bírság kiszabása előtt. Tartalmi indokként a KuCoin megkérdőjelezi a jelentendő tranzakciók azonosítására alkalmazott módszertant, fenntartja, hogy egyeztetett a FINTRAC-kal értelmezési kérdésekben, és azt állítja, hogy az esetleges jelentési mulasztások szándéktalanok voltak, és azóta kijavításra kerültek.
A fellebbezés korábbi szabályozási és végrehajtási intézkedéseket követ a KuCoinnal szemben világszerte. 2024 januárjában a KuCoin bűnösnek vallotta magát egy amerikai szövetségi bíróságon engedély nélküli pénzátutaló vállalkozás működtetése miatt, és vállalta, hogy közel 300 millió dollárnyi bírságot és elkobzást fizet, beleértve egy 112,9 millió dolláros büntetőt és 184,5 millió dollár értékű elkobzást. Ez a megállapodás megkövetelte a KuCointól, hogy bevezessen szigorú megfelelési intézkedéseket, és legalább két évre megtiltotta az amerikai ügyfelek kiszolgálását. Emellett a Seychelle-szigeteken bejegyzett tőzsde rendezte az ezzel kapcsolatos ügyeket az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériumával és az Árupiaci Határidős Kereskedelmi Bizottsággal, kiemelve a digitális eszközplatformokra háruló folyamatos határokon átnyúló szabályozási kockázatokat.
Az iparági megfigyelők a kanadai intézkedést a kriptovaluta-szolgáltatók fokozott ellenőrzésére irányuló szélesebb trend részeként értékelik. A kanadai hatóságok szigorúbb végrehajtást jeleztek a Bűncselekményből Származó Jövedelmek (Pénzmosás) és Terrorizmus Finanszírozása Törvény értelmében, a globális normákkal való összhang érdekében. A KuCoinra kiszabott rekordbírság hangsúlyozza a FINTRAC azon szándékát, hogy elrettentse a nem megfelelést és növelje az átláthatóságot az ágazatban. Más tőzsdék is szembesültek kanadai intézkedésekkel: a Vancouverben működő Shakepay 2023-ban 3,5 millió kanadai dolláros bírságot kapott hasonló AML jelentési hiányosságok miatt.
A KuCoin jogi csapata azt állítja, hogy egy sikeres fellebbezés fontos precedenst teremthet a nemzetközi digitális eszközplatformok kanadai törvény szerinti besorolásában. Az ítélet befolyásolhatja a jövőbeni szabályozási elvárásokat a regisztráció, tranzakciófigyelés és jelentés területén. Megfigyelők megjegyzik, hogy ha a bíróság helybenhagyja a FINTRAC bírságát, más külföldi tőzsdék is hasonló szankciókkal nézhetnek szembe, hacsak nem biztosítják előzetesen FMSB-regisztrációjukat és nem vezetnek be fejlett AML-ellenőrzéseket.
Az érdekelt felek és ügyfelek számára a fellebbezés a Kanada kriptovaluta-felügyeleti megközelítésének kritikus próbája. Ahogy a digitális eszközpiacok fejlődnek, az innováció és a megfelelőség közötti egyensúly továbbra is központi politikai kihívás marad. A KuCoin ígéretet tett arra, hogy a bírósági eljárás során fenntartja működését, megerősítve elkötelezettségét a biztonság, a felhasználóvédelem és a szabályozói együttműködés iránt. A Szövetségi Bíróság várhatóan a közeljövőben kitűz egy tárgyalási időpontot, és írásbeli döntése potenciálisan alakíthatja a kriptoszolgáltatók Kanadán belüli és azon túli szabályozói környezetét.
Hozzászólások (0)