Szabályozói intézkedés
New York Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma (NYDFS) 26,5 millió dolláros bírságot szabott ki a Paxos Trust Company-ra rendszeres hiányosságok miatt a pénzmosás elleni (AML) és megfelelőségi keretekben. A büntetés a vállalat Binance-szel kötött, a Binance USD (BUSD) stabilcoin kibocsátására irányuló korábbi partnerségében azonosított hiányosságokból ered, beleértve az elégtelen tranzakció-ellenőrzést és a hiányos ügyfélazonosítási (KYC) intézkedéseket.
Vizsgálati eredmények
Az NYDFS vizsgálata megállapította, hogy a Paxos nem rendelkezett megfelelő ellenőrzési mechanizmusokkal az illegális tranzakciók felismerésére, amelyek a Binance-en keresztül történtek. 2017 és 2022 között mintegy 1,6 milliárd dollárnyi, illegális szereplőkhöz köthető tranzakció került át a megfelelő gondossági intézkedéseken. Amikor gyanús jelek merültek fel, a Paxos nem emelte az ügyet a felső vezetés vagy az igazgatótanács tudomására.
Helyreállítási követelmények
A pénzbírság mellett a Paxosnak 22 millió dollárt kell befektetnie megfelelőségi programjának fejlesztésébe. A szükséges fejlesztések közé tartozik a tranzakciófigyelő rendszerek korszerűsítése, a KYC folyamatok megerősítése a számlák rétegezésének megelőzésére, valamint robusztus protokollok kialakítása a hatósági kérelmek kezelésére. Az egyezségi határozat tartalmazza a helyreállítási lépések ütemtervét és előír egy jelentéstételi kötelezettséget az NYDFS felé.
Iparági következmények
Az intézkedés hangsúlyozza az AML és KYC szigorúságának létfontosságú szerepét a stabilcoin-kibocsátásban. A pénzügyi intézményeket és kriptoszolgáltatókat emlékeztetik kötelezettségeikre a kockázatkezelési keretek fenntartásában, amelyek arányosak az üzleti kapcsolatokkal és a tranzakciós volumennel. Adrienne A. Harris, az NYDFS felügyelője kiemelte a minisztérium elkötelezettségét a fogyasztók védelme és a piaci integritás megőrzése iránt.
Történelmi háttér
2023 februárjában az NYDFS volt az első szabályozó hatóság, amely megtiltotta a Paxos számára a BUSD kibocsátását biztonsági és stabilitási aggályok miatt. Az iránymutatás után szövetségi és nemzetközi szabályozók is hasonló lépéseket tettek. A jelenlegi bírság az NYDFS felügyeleti intézkedéseinek betetőzése és vezető szerepének megerősítése a virtuális pénzek felügyeletében.
Vállalati válasz
A Paxos történelmi problémaként írta le a megfelelőséggel kapcsolatos kérdéseket, melyeket több mint két és fél éve azonosítottak, és állítja, hogy egyetlen ügyfélszámla sem sérült. A vállalat vezetése elkötelezettségét fejezte ki a teljes helyreállítás és a szabályozókkal folytatott folyamatos együttműködés mellett. A Paxos fehér címkéjű stabilcoinjai továbbra is működnek külön megállapodások alapján, jelenleg nem áll fenn szabályozói eljárás.
Előretekintés
Az ügy precedentává válhat a stabilcoin szektor jövőbeli szabályozási intézkedéseiben. A piac szereplői figyelemmel kísérik az NYDFS helyreállítási folyamatának előrehaladását és a potenciális további iránymutatásokat. A fokozott szabályozói ellenőrzés ösztönözheti a többi kibocsátót az belső ellenőrzések újbóli értékelésére és a megfelelőségi befektetések erősítésére.
Hozzászólások (0)