Háttér
A Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózat (Financial Crimes Enforcement Network) kiadott egy tájékoztatót, amely részletezi az illegális pénzmozgásokat az Egyesült Államok bankjain keresztül 2020 és 2024 között. Az elemzés több mint 137 000 Banktitoktörvény (Bank Secrecy Act) bejelentést vizsgált meg, amelyeket országos pénzintézetek nyújtottak be. Átlagosan a banki csatornák évente 62 milliárd dollárt dolgoztak fel kínai bűnözői hálózatok számára. Ezek a hálózatok együttműködtek mexikói bűnszervezetekkel, hogy elősegítsék a kábítószer-kartellek pénzmosását. A tisztára mosott bevételeket árfolyam-korlátozások megkerülésére és több kontinensen végzett műveletek finanszírozására használták fel.
Eredmények
2020 és 2024 között az USA bankjai összesen 312 milliárd dollárnyi gyanús tranzakciót továbbítottak kínai bandákhoz kapcsolódóan. A tájékoztató kiemelte az ingatlanügyleteket, az egészségügyi csalásokat és az emberkereskedelmet mint további pénzmosási csatornákat. A gyanús tranzakciók volumenében az ingatlanügyletekhez kötött összeg önmagában 53,7 milliárd dollár volt. A szabályozott bankrendszereken keresztüli pénzmosás továbbra is átláthatatlan marad az erős megfelelési követelmények ellenére.
Összehasonlító adatok
A Nemzeti Kábítószer- és Bűnözésellenes Hivatal (United Nations Office on Drugs and Crime) szerint a globális illegális pénzügyi áramlások évente meghaladják a 2 billió dollárt. A kriptovaluta-alapú pénzmosás ebben az időszakban hozzávetőlegesen 189 milliárd dollárt tett ki. Ez az összeg kevesebb mint egy százalékát képviseli a teljes blokklánc tranzakciós volumennek. Ezért a hagyományos banki csatornák uralják a bűnügyi finanszírozást világszerte.
Szabályozási környezet
A törvényhozók és döntéshozók gyakran a kriptovalutát jelölik meg az illegális pénzek elsődleges csatornájaként. A FinCEN tájékoztató ezt a narratívát megkérdőjelezi, mivel számszerűsíti a hagyományos csatornák hatását. Javasolt a szabályozási keretek és fejlett analitikai eszközök megerősítése, hogy kezeljék a pénzügyi szektorok sebezhetőségeit. A bankok, rendvédelmi szervek és blokklánc-elemző cégek közötti együttműködés kulcsfontosságú a bűnözői hálózatok felszámolásához.
Következmények
A pénzügyi intézményektől elvárják a felügyeleti rendszerek fejlesztését és az ügyfél-átvilágítás szigorítását. A döntéshozók ezeket az eredményeket felhasználhatják kiegyensúlyozott szabályozások kidolgozásához, amelyek elismerik a láncon belüli átláthatóságot. A kriptovaluta platformok ezen adatok felhasználásával támogathatják a tisztességes megfelelési szabványok melletti érvelést. A szabályozó ügynökségek és a magánszektor partnerei közötti információmegosztás javítása növeli a globális pénzügyi integritást.
Hozzászólások (0)