Bank of America bejelentette, hogy január 5-től magánbankja, Merrill és Merrill Edge tanácsadói jogosultak lesznek arra, hogy ügyfélportfóliókba kripto tőzsdén kereskedett termékekbe történő allokációkat javasoljanak eszközérték-küszöb nélkül, ami a korábban csak magas vagyonnal rendelkező ügyfelek számára fenntartott hozzáférés bővítését jelenti. A lépés hangsúlyozza a digitális eszközök tematikus innovációként való elismerését a vagyongazdálkodásban, és tükrözi a szabályozott kripto kitettség iránti növekvő intézményi keresletet egy megszokott befektetési jármű formájában. A tanácsadó csapatok a kliens kripto-tranzakciók megkönnyítésétől a megfelelő allokációs szintek stratégiai útmutatására való átállás felé haladnak az egyéni kockázatprofilokra alapozva.
Chris Hyzy, a Merrill és a Bank of America Private Bank befektetési igazgatója megjegyezte, hogy a digitális eszközök diverzifikációs eszközként szolgálhatnak az inflációval és a piaci visszaesésekkel szemben, jelezve, hogy az 1 százaléktól 4 százalékig terjedő mérsékelt allokációk megfelelőek lehetnek olyan ügyfelek számára, akik erősen érdeklődnek a tematikus innováció iránt, és tolerálják a megnövekedett volatilitást. A bank hangsúlyozta, hogy a tanácsadók továbbra is eleget tesznek a meglévő alkalmassági követelményeknek és belső kockázatkezelési kontrolloknak, biztosítva, hogy az ajánlások összhangban legyenek az ügyfelek általános pénzügyi céljaival és kockázatvállalási értékeléseivel. Képzési programokat és frissített irányelveket vezetnek be, hogy támogassák a tanácsadókat abban, hogy megalapozott kripto útmutatást nyújtsanak.
A döntés olyan szélesebb intézményi elfogadási tendenciák és a jelenlegi amerikai adminisztráció alatti szabályozási enyhítés közepette érkezik, amely előmozdít olyan jogszabályokat, mint a GENIUS Act és a CLARITY Act, hogy személyre szabottabb digitális eszköz kereteket támogasson. Bank of America csatlakozik a kripto-hozzáférést tanácsadói kínálatába integráló nagy pénzintézetek növekvő csoportjához, válaszként az ügyfélérdeklődésre és a versenyképes dinamikákra. A bank platformja számos ETP-t fog támogatni, köztük a Bitcoin- és ETH-alapokat, így az ügyfelek számára olyan, ismerős befektetési formákat kínálva, amelyek likviditást, átláthatóságot és harmadik fél felügyeletét biztosítanak a közvetlen kripto őrzéséhez képest.
A kritikusok óvatosságra intenek, mivel a kriptó árfolyam-ingadozásai és működési kockázatai erős ügyfél-képzést és szigorú belső kontrollokat igényelnek annak érdekében, hogy mérsékeljék a piaci felhajtás és a hosszú távú értékteremtő tényezők közötti esetleges ellentétet. Bank of America megerősítette, hogy a tanácsadóknak minden ajánlás indoklását dokumentálniuk kell, és az allokációkat időszakos portfólió-értékelések során felül kell vizsgálni. A bővítés a vagyonkezelési gyakorlatban egy fokozatos elmozdulást hangsúlyoz, amely a digitális eszközök beépítését eredményezi a diverzifikált portfóliókba a megalapozott tanácsadói keretek között.
Hozzászólások (0)