Bevezetés

A Chainlink és az UBS közösen indítottak egy pilot projektet, melynek célja a hagyományos befektetési alapkezelési folyamatok összekapcsolása a blokklánc-infrastruktúrával. A kezdeményezés a Chainlink Runtime Environment (CRE) technológiáját használja az ISO 20022 üzenetek értelmezésére, amelyeket a Swift-en keresztül kapnak, és átalakítja azokat on-chain műveletekké. Ez a koncepció bizonyítás célja annak bemutatása, hogyan lehet a tokenizált befektetési alapokat integrálni a bankok által világszerte használt pénzügyi üzenetküldő rendszerekbe.

A pilot struktúrája és céljai

A pilot úgy lett kialakítva, hogy szimulálja a valós alapelési és visszaváltási munkafolyamatokat. Az UBS a saját standard Swift környezetén keresztül továbbította az alapelési és visszaváltási kérelmeket. A Chainlink CRE megkapta az ISO 20022-kompatibilis üzeneteket, kinyerte a releváns paramétereket, és az UBS nevében okosszerződés-funkciókat hívott meg. A megoldás célja, hogy a bankok ismert felületeken kezelhessék a tokenizált alappozíciókat anélkül, hogy jelentős módosításokat kellene végrehajtaniuk a háttérrendszereikben.

Műszaki munkafolyamat

1. lépés: Az UBS előállít egy ISO 20022 üzenetet, amely tartalmazza az alapelési vagy visszaváltási adatokat, és elküldi azt Swift-en keresztül.
2. lépés: A Chainlink CRE feliratkozik a Swift üzenetekre, majd mezős szintű elemzést és leképezést végez az okosszerződés ABI definícióira.
3. lépés: A Runtime Environment aktiválja a Chainlink Digital Transfer Agent okosszerződést, végrehajtva a kívánt műveletet a blokkláncon.
4. lépés: A tranzakció státusza és visszaigazolásai Swift értesítéseken keresztül visszakerülnek az UBS-hez, ezzel lezárva a ciklust.

Előnyök és következmények

Ez a pilot a főbb működési kihívásokat kezeli az alábbi módokon:

• Minimalizálja az integrációs összetettséget a bankok számára
• Kihasználja a meglévő üzenetküldő infrastruktúrát
• Lehetővé teszi a tokenizált alapok valós idejű műveleteit
• Csökkenti az ellenoldali és elszámolási kockázatot

A Swift és blokklánc hálózatok sikeres összekapcsolása felgyorsíthatja az intézményi tokenizált eszközök elfogadását, és hatékonyságot nyithat meg a globális alapiparban.

Szabályozási és biztonsági szempontok

A felek szigorú megfelelőségi és biztonsági szabványokat követtek. A Chainlink CRE kriptográfiai igazolást és az üzenetek hitelességének ellenőrzését végzi az adatintegritás biztosítása érdekében. Az UBS átfogó kockázatelemzést végzett, igazolva, hogy a pilot nem tárt fel érzékeny ügyféladatokat. Az on-chain tranzakciók okosszerződés-ellenőrzés és banki biztonsági protokollok alá esnek.

Jövőbeni útiterv

A pilot eredményei alapján a Chainlink és az UBS tervezi a tokenizált alapok kínálatának bővítését és további eszközosztályok felfedezését. A következő lépések között szerepelhet a többláncú interoperabilitás, a letéti szolgáltatások integrációja, valamint skálázott termelési telepítések több pénzügyi intézmény és eszközkezelő bevonásával.

Következtetés

A Swift és blokklánc integráció sikeres demonstrációja jelentős mérföldkő az intézményi tokenizáció terén. Az alapelési és visszaváltási folyamatok egyszerűsítésével a pilot megalapozza a valós eszköz tokenek szélesebb körű elfogadását. A CRE megoldás további együttműködése és továbbfejlesztése átalakíthatja, ahogy az eszközkezelők és bankok nagy volumenű alapműveleteket kezelnek tokenizált környezetben.