Írország pénzügyi felügyelete jelentős hatósági intézkedést jelentett be a Coinbase Europe ellen egy részletes áttekintés után a tőzsde tranzakció-nyomonkövetési keretrendszeréről. A központi bank megállapította, hogy az AML-szűrési eszközök hibás konfigurációja miatt több mint 30 millió egyedi tranzakciót nem sikerült nyomon követni, amelyek értéke több mint 176 milliárd euró. Ez a mulasztás egy teljes tizenkét hónapos cikluson át fennállt, ezzel a tőzsde fokozott megfelelési és reputációs kockázatoknak volt kitéve.
A szabályozó megállapításai szerint az érintett időszakban 2 708 tranzakciót nem azonosítottak, amelyek az AML és a terrorizmus finanszírozása elleni szabályok szerint további vizsgálatot igényeltek. A helyreállítási munkálatok befejezésével a Coinbase késedelmesen nyújtotta be a gyanús tranzakciók jelentéseit a hatóságoknak és a pénzügyi intelligenciát ellátó egységeknek. Az ír központi bank hangsúlyozta, hogy az ilyen mértékű késedelmek aláássák a pénzügyi rendszer integritását és hátráltatják a drogkereskedelemhez, csaláshoz, kiberbűnözéshez és gyermekek kizsákmányolásához kapcsolódó illegális finanszírozási hálózatok felderítését és megakadályozását.
A 21,5 millió eurós bírság a mai napig az egyik legnagyobb büntetés a kriptoeszköz-szolgáltatók ellen eddig kiemelten kiszabott büntetések közül, és arra utal, hogy a szabályozók készek érvényesíteni a hagyományos bankszabványokat a digitális valuta-platformokon. A Coinbase azóta feljavította megfelelési infrastruktúráját bővített szabályrendszerekkel, javított rendszerkonfigurációkkal és megnövelt globális AML-csapat létszámával. Közzétett nyilatkozatában a tőzsde elismerte a hiányosságokat, megerősítette elkötelezettségét a szigorú kontrollok fenntartása mellett, és ismertette a folyamatos független auditokra irányuló terveket.
A piaci szereplők szorosan figyelik a kriptoipart érintő szélesebb következményeket, mivel a nagyobb joghatóságok hasonló végrehajtási stratégiákat fontolgatnak. Az intézkedés kiemeli a szabályozók elkötelezettségét, hogy a digitális eszközök közvetítőit egyenértékűnek tartsák a hagyományos pénzintézményekkel. Európában működő vállalatok számíthatnak arra, hogy az AML-protokollokra, a tranzakció-nyomonkövetési képességekre és a vörös-zászlóval jelzett tevékenységek időben történő felerősítésére fokozott vizsgálat várható.
Hozzászólások (0)