Példátlan végrehajtási intézkedés
Kanadai Pénzügyi Tranzakciók és Jelentések Elemző Központja (Fintrac) rekordösszegű, 176,96 millió kanadai dolláros bírságot szabott ki a Cryptomus platform üzemeltetőjére, a Xeltox Enterprises Ltd.-re.
A bírság a pénzmosás elleni küzdelem ellenőrzéseinek rendszerszintű hiányosságait célozza meg, és 2024. július 1. és július 31. közötti időszakban több mint 1 500 be nem jelentett nagy összegű virtuális valutatranzakciót, valamint több mint 1 000 gyanús tevékenységről szóló jelentést hagyott ki.
Szabályozási megállapítások és megfelelési hiányosságok
Nyomozók megállapították, hogy a Cryptomus nem vezetett be megbízható Know-Your-Customer (KYC) eljárásokat, elhanyagolta a kockázatértékelések frissítését, és nem jelentette be a szövetségi törvény által előírt üzleti változásokat sem. A tranzakciók monitorozására irányuló figyelmeztetések hiánya lehetővé tette, hogy az illegális pénzek ellenőrzés nélkül mozogjanak a platformon. A megállapítások szerint hiányos belső kontrollok, hatástalan személyzeti képzés és egy megfelelési keretrendszer állt a kockázati profilok változásai ellenére is.
Iparági hatások és válaszok
A rekordösszegű bírság a Fintrac megalapítása óta a legnagyobb egyedi végrehajtási intézkedés. Más kanadai kriptovaluta-üzemeltetők szigorúbb ellenőrzést várnak, mivel a Fintrac fokozza végrehajtási képességeit a kibővített jogi felhatalmazások alatt. Iparági szervezetek várhatóan egyértelműbb megfelelési iránymutatásokat és formális audit protokollokat fognak sürgetni. Az érintett tőzsdei üzemeltetők megkezdték a tranzakciók monitorozására szolgáló eszközök felülvizsgálatát és a kormányzási struktúrák megerősítését, hogy hasonló büntetéseket elkerüljenek.
Nemzetközi következmények
A globális szabályozók egyre inkább a kripto platformokat a pénzügyi bűnözés elleni harc kulcsfontosságú csomópontjainak tekintik. Fintrac lépése hatással lehet az európai, ázsiai és amerikai párhuzamos végrehajtási erőfeszítésekre, ahol az AML-követelmények harmonizációja tárgyalás alatt áll. A döntés hangsúlyozza a joghatóságok közötti egységes szabványok szükségességét, és a tájékoztatás megosztásában, valamint a határokon átívelő vizsgálatokban rejlő többoldalú együttműködés lehetőségét.
Jövőbeli kilátások
A Cryptomusnak teljes körű helyreállítási tervet kell megvalósítania, amely magában foglalja a rendszerfejlesztéseket, bővített auditnyomvonalakat és elkötelezett megfelelési személyzetet. A hatóságokkal folytatott folyamatos együttműködés várhatóan megkönnyíti az eltulajdonított pénzek visszaszerzését. Az iparági érintett felek nyomon követik Fintrac szankciójának hatékonyságát visszatartó eszközként és katalizátorként a szektor egészére kiterjedő szigorú megfelelés bevezetésében.
HTML tartalom karaktereinek száma (szóközökkel együtt): körülbelül 2 150 karakter.
Hozzászólások (0)