A Wall Street Journal arról számol be, hogy Donald Trump volt elnök végrehajtási rendelet kiadását tervezi, amely egy szövetségi vizsgálatot indít a politikai alapú bankszámlazárások állítólagos eseteivel kapcsolatban, különös tekintettel a kriptovaluta cégekre. A várhatóan augusztus 6-ig kiadandó irányelv felhatalmazza a Kincstár Minisztériumát és a Pénzügyi Bűnözés Elleni Hálózatot (FinCEN) a diszkriminatív banki gyakorlatok kivizsgálására.
Átvizsgált állítások: A kriptotőzsdék és blokklánc vállalatok azzal vádolják a nagybankokat, hogy számlazárásokat, tranzakciós késedelmeket és megerősített átvilágítási intézkedéseket alkalmaznak – olyan lépéseket, amelyeket aránytalannak és átláthatatlannak tartanak. Az iparági csoportok szerint ezek a gyakorlatok ellentétesek az egyenlő bánásmódot előíró törvényekkel, amennyiben politikai vagy ágazati előítéleteken alapulnak.
A vizsgálat kiterjedése: A FinCEN azt fogja értékelni, hogy a pénzintézetek egyenlőtlenül alkalmazták-e a pénzmosás elleni (AML) és ügyfélazonosítási (KYC) politikákat, célzottan érintve-e szervezeteket politikai adományok, nyilvános nyilatkozatok vagy digitális eszközök tevékenységéhez kapcsolódó kockázati profil alapján. A Kincstár illetékesei idézvényeket adhatnak ki bankok, fintech cégek és kripto szolgáltatók számára a tranzakciós nyilvántartások és számlakezelési kommunikációk beszerzésére.
Iparági reakciók: A kripto szószólók üdvözlik a vizsgálatot, mint lépést az egyenlő szabályozási bánásmód és pénzügyi befogadás irányába. A bankárok aggodalmukat fejezik ki a túlzott beavatkozás miatt, figyelmeztetve, hogy a szigorú végrehajtás visszatarthatja a jogos megfelelési erőfeszítéseket. Jogászok megjegyzik, hogy a vizsgálat sikere azon múlik, hogy meg tudják-e különböztetni az őszinte kockázatkezelést a diszkriminatív magatartástól.
Politikai következmények: A vizsgálat összhangban áll a kormányzat szélesebb körű törekvésével, amely az Egyesült Államokat kriptobarát joghatósággá kívánja tenni. Az eredményektől függően a rendelet frissített útmutatást adhat a magas kockázatú iparágak pénzügyi szolgáltatásokhoz való méltányos hozzáférésére, és megerősítheti a politikai vagy gazdasági alapú diszkrimináció elleni törvényi védelmet.
Ahogy a szövetségi ügynökségek mozgósítják erőforrásaikat, ez a kezdeményezés átalakíthatja a megfelelőségi környezetet, tisztázva a bankok kötelezettségeit és visszaállítva a bizalmat a digitális eszközökkel foglalkozó vállalkozások körében, amelyek a mainstream pénzügyi szolgáltatások elérését keresik.
Hozzászólások (0)