Pada 22 Agustus 2025, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) mengeluarkan arahan yang mengharuskan cabang lokal dari bursa cryptocurrency global Binance untuk melibatkan auditor independen dalam program anti pencucian uang (AML) dan pencegahan pendanaan terorisme (CTF) mereka. Keputusan ini berasal dari tinjauan AUSTRAC yang mengidentifikasi kekurangan dalam tata kelola, kapasitas terbatas untuk pengawasan independen, dan jumlah personel kepatuhan lokal yang tidak memadai.
AUSTRAC menyoroti kekhawatiran terkait cakupan tinjauan internal, mencatat bahwa area-area penting seperti pemantauan transaksi, pemeriksaan kelayakan pelanggan, dan pelaporan manajemen kurang memiliki validasi pihak ketiga yang kuat. Regulator menunjukkan bahwa penunjukan auditor eksternal sangat penting untuk memastikan bahwa kerangka AML/CTF Binance Australia memenuhi ekspektasi risiko nasional dan standar internasional. Langkah ini sejalan dengan tindakan penegakan hukum terbaru yang menargetkan platform aset digital di seluruh dunia, menekankan pentingnya mekanisme kepatuhan yang menyeluruh.
Manajer umum Binance Australia, Matt Poblocki, mengakui keputusan regulator dalam pernyataan resmi, menegaskan komitmen perusahaan untuk meningkatkan transparansi dan langkah pengendalian. Dia menekankan bahwa audit akan difokuskan pada penguatan kebijakan, proses, dan pelatihan staf guna mengurangi kerentanan potensial yang terkait dengan volume transaksi tinggi dan transfer lintas batas. Bursa sebelumnya menghadapi pengawasan terkait tuduhan klasifikasi klien ritel yang salah dan sejak itu melakukan reformasi internal untuk menyesuaikan dengan persyaratan regulasi.
Audit eksternal diperkirakan akan mencakup penilaian menyeluruh atas prosedur onboarding pelanggan Binance Australia, pengawasan transaksi yang berkelanjutan, penyaringan sanksi, dan mekanisme pelaporan aktivitas mencurigakan. AUSTRAC akan meninjau temuan auditor dan dapat memberlakukan persyaratan lebih lanjut berdasarkan celah yang diidentifikasi. Pengamat industri menganggap perkembangan ini sebagai ujian krusial bagi bursa global yang beroperasi di bawah berbagai rezim regulasi.
Arahan ini memperkuat sikap proaktif Australia terhadap regulasi keuangan digital, yang telah mencakup mandat lisensi, konsultasi publik mengenai klasifikasi token, dan kolaborasi dengan badan internasional untuk melawan kejahatan keuangan. Seiring peningkatan adopsi cryptocurrency, regulator memprioritaskan langkah-langkah untuk melindungi integritas pasar dan konsumen dari kejahatan finansial.
Komentar (0)